企业业财一体化平台蓝图规划项目建议方案（50页 PPT）

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1 业财一体化平台，助力管理深度整合 Oracle EBS 项目建议书 2 2 行业案例分享 3 项目理解及总体方案 4 关键解决方案 5 1 合作历程 目录 实施方法及项目保障方案 6 沟通交流 3 01 公司介绍 4 企业需求不断发展，伴随企业一起成长，不断丰富 IT 服务能力 通用产品 / 方案 商旅 管家 费控 HEC 融租易 HLS Link- CRM HSRM 云 财务 共享 合同 管理 创业 管家 客服智 能助手 销售 助手 主数据 HMDS 智能 盘点 Hisms 运维 HBI 报表 移动 门户 智能制造 • 计划协同 • 产品选配系统 • 研发管理系统 • MES 制造协同 • 制造云平台 • 精准营销 • 订单统筹分流 • 渠道销售集成 • 电商官网建站 • 员工销售助手 • 清结算系统 • 广告系统 • 版权管理 • 电子发票平台 • 跨境电商整合 • 进出口贸易 • 跨境单证平台 • 期货管理系统 • 融资押汇管理 • HRP 医果系统 • GxP 合规 • ABC 作业成本 • 计算机化系统 验证 • 供应链金融 • 全面税务管理 • 管理会计 • 偿付能力管理 • 反洗钱黑名单 • 工程项目管理 • 资产设备管理 • 生产运营管理 • 智慧客服收费 • 掌上营业厅 • 建筑 ERP 云 • 智慧工地 • 供方交互管理 • 智慧物业管理 • 房产营销管理 快消零售 互联网 贸易流通 医疗食品 金融证券 公用事业 建筑 / 房产 自有解决方案 部分展示： 孵化产品 HIOT 物联平 台 服务管 理云 版权 系统 跨境单 证平台 期货管 理系统 食药 溯源 私有云 管理平 台 HSP 服 务治理 平台 数据管 理平台 文档发 布平台 HITOA 运维分 析 投资项 目管理 …… 5 提供的解决方案来源于众多顶级客户的实践 新 能 源 其 他 大 型 企 业 IT & 高科技 电力及装备 大 型 央企 世界级公司 化工 & 医药 工程及 大 型 装备 制造业 快速消费品 6 03 项目理解及总体方案 7 担保业务管理 融资担保业务系统模块功能架构 客户管理 个人客户管理 企业客户管理 保险登记 业务移交等 财务结算 担保收入结算 内往结算 利息结算 接口管理 营销客户管理 管理支撑与经营绩效分析 担保业绩查询分析 合作方查询分析 客户台账查询分析 合同查询分析 保证金查询分析 异常作业综合查询 客户经理绩效统计 担保授信管理 担保申请管理 反担保信息管理 风控审批管理 合同管理 转贷管理等 到账管理 客户用款管理等 用章管理 银行放放款管理 收款结算 系统基础架构 组织架构管理 单据 / 模板管理 流程定义管理 系统管理 数据管理 接口管理 移动应用支持 保后管理 保后监管 催收管理 银行还款管理 诉讼管理等 代偿管理 现场调研管理 付款结算 违约金结算 服务费结算 担保赔偿准备金 未到期责任准备金 本次业务系统规划和建设主要为财务结算的内容 • 以担保合同为主线，完成担保相关的财务结算； • 通过接口与 ERP 财务模块进行集成。 押品管理 押品登记 押品入库 押品监管 押品预警 押品出库 反欺诈管理 三方征信 体系内数据 黑名单管理 客户准入等 等级评估 8 业务主线一：担保收入结算（利息、赔偿准备金、未到期责任准备金结算也类似） 关键点 3 – 收入调整 关键点 2 – 担保收入计算和入账  融资担保业务合同管理功能如合同文本中的数 据进行结构化，如担保合同分类，担保金额、 担保期间、保费金额等，这样可以根据合同信 息进行保费收入的计算，并可以基于合同维度 进行全程跟踪。  在业务系统中按照合同维度进行担保收入确 认，核销预收款（预收担保费）。 关键点 1 – 预收担保费（营收稽核 ）  业务系统通过资金系统获取银行流水（同时也 支持手工录入），由业务部门在资金系统进行 收款指认，然后导入到 ERP 系统形成预收担保 费（利息等）；  与合同登记确认的应收保费进行核对，实现营 收稽核管理（应收与实收核对），预收转收入  收款核销信息传送财务核算系统应收模块，形 成应收收入发票，并与预收款进行核销。  提前还款或担保合同变更都需要对之前计 提的担保收入进行调整；  业务系统建设规划时，需要在保后管理对 提前还款及担保合同变更进行结构化处 理，这样后续才能根据上述业务数据进行 收入调整的计算。  通过调整凭证的方式进行收入的调整 客户获取 征信和评估 担保申请 现场调研 风控审批 合同登记 银行放款登记 客户信息同步 收款核销 业 务 系 统 财 务 核 算 资金系统 2 3 1 收款管理 合同信息同步 担保收入入账 收入调整 银行流水 保后管理 9 通过业务系统系统与资金系统，以及资金系统与银行的集成（或者数据导入 / 录入），实现收款数据的归集认领，针对归集认领完毕的收 入数据，导入到 ERP 系统形成收款凭证；收款数据包括预收担保费、利息、本金等 对于导入 / 集成到业务系统的主营业务收款流水，可以基于业务规则自动匹配合同或营业日报，生成预收账款或应收收款并核销应收收入 发票；而对于杂项到款则可以手工指定业务类型 生成 核算凭证。 1. 银行获取 收款流水 核算系统 2. 收款确认 3.a 生成 收款单 核销 应收 4. 认领收 款 / 指定业务 类型 否 5.GL 凭证 6. 自动匹 配 / 人工认领 是 7. AR 收款 资金系统 8.AR 事务 处理 9. 核销应收 事务处理 业务主线二：收款结算（接入资金系统收款流水，收款流水在资金系统完成人工认领） • 根据实际情况确 定传送至 GL 或 者 AR 3.b 手工录入 收款单 非担保收入收款 10 业务主线三： a. 集中支付结算 - 共管账户支付管理 关键点 1 – 共管账户及支付管理  考虑到行业的特殊性，对于银行发放的贷款需要按共管账户的方式进行管理，因此业务系统中需要对客户的银行账户进行管理。  银行代收代付业务建议直接传送到总账模块形成凭证即可； 合同登记 银行放款登记 客户用款申请 审批 支付指令 付款确认 财 务 核 算 1 合同信息同步 付款记账 业务系 统（资 金系 统） 财 务 公 司 付款支付 银行支付 11 业务主线三： b. 集中支付结算 - 代偿支付业务 关键点 1 – 代偿支付记账 关键点 2 – 代偿支付应收记账  代偿支付申请需要由业务系统根据担保合同的相关内容发起并审批；  业务系统进行担保结算，并创建银行支付指令，将支付信息通过接口传 送至财务公司（担保的付款由财务公司进行）；  财务公司支付成功后反馈至担保业务系统，业务系统将支付成功的信息 传送至财务核算系统，并根据实际支付情况，创建核算系统支付凭证  财务核算系统通过支付凭证同步创建代偿支付应收挂账凭证；  应收挂账凭证在收回代偿款时进行核销，当无法收回代偿款时进 行坏账处理。  通过将代偿支付应收挂账凭证（合同维度）与原担保收入凭证进 行关联，实现通过合同维度对担保业务的全程跟踪管理。 担保申请和审 批 合同登记 银行放款登记 财务 公司 财 务 核 算 业务系 统（资 金系 统） 1 2 担保收入入账 银行流水 合同登记 担保展期 代偿申请 代偿支付 应收挂账 审批 支付指令 付款确认 付款记账 付款支付 12 业务主线三： c. 集中支付结算 - 采购支付、员工报销支付流程 关键点 1 – 员工借款和报销管理 关键点 2 – 采购支付管理  员工借款业务在 OA 系统审批和处理，并通过接口方式传送借款信息至 财务公司进行支付，成功支付后财务公司向 OA 系统回传支付信息；  员工费用申请和费用报销业务在 OA 系统进行审批和处理，确认支付 时，通过接口方式传送付款信息至财务公司进行支付，成功支付后财务 公司向 OA 系统回传支付信息；  OA 系统确认支付成功的借款数据，员工报销数据传送至财务核算系统 形成财务凭证。  针对当期无法进行支付的报销单，支持通过 OA 传送至财务核算系统形 成财务凭证（员工报销挂账）。  采购业务线下完成处理后，由业务部门提交单据给财务部门挂 账，财务部门人员根据线下单据和发票完成系统挂账；  针对验证通过的发票，（根据财务需要）系统产生付款清单， （接口或者线下文本）传送至财务公司，由财务公司进行集中支 付。  财务公司支付成功后反馈至，创建核算系统支付凭证。 员工借款 审批 财务 公司 财 务 核 算 O A 系 统 1 2 付款记账 银行流水 费用申请 审批 报销 采购发票挂账 审核 支付指令 付款确认 财务记账 付款支付 付款清单 13 业务主线四：资产管理流程 资产全流程管理  根据担保公司固定资产（含无形资产）的管理需要，启用 Oracle 财务资产模块，实现对固定资产（无形资产）从新增到折旧、调整、减值 等过程管理，再到报废、清理的全流程管理。  通过资产标签号记录实物资产与系统资产的关联关系，便于资产管理和盘点分析。 财 务 核 算 固定资产新增 折旧 调整 减值 报废 清理 14 SOA 中间件 金税系统 我们对本次项目的理解 - 项目目标 -- 建立一套以 ERP 为核心信息化平台，支持企业未来持续、稳定、 健康的发展 业务系统 Oracle EBS 系统 财务体系 总账 业务数据 应付 应收 资产 状态数据 银企直联系统 收付款数据 资金系统 开票数据 收付款数据 财务公司 付款数据 OA 系统 员工借款、差旅数据 预算管控 合并报表 商务智能 资金管控 15 我们对本次项目的理解 - 项目需求 实施模块 业务范围 总账模块  主营业务核算（担保收入计提、其 他 应收 款核算、计提责任准备金担保赔偿准备金等）  税务处理  工资核算、日常费用的计提与待摊  公司间往来业务  子模块和接口传送至总账的核算数据 应收模块  客户信息管理  客户收款管理  客户应收账款管理 应付模块  员工费用报销 (OA)  供应商信息管理  采购发票及付款管理  接口平台自动导入的应付发票（如代客户还款至银行产生的应付账款） 资产模块  资产新增  资产折旧  资产调整  资产报废  资产转移 财务公司接口  EBS 应付模块与财务公司接口对接，实现线上支付 业务平台接口  担保业务系统涉及的所有主营业务数据 OA 接口  员工费用报销付款，凭证生成 16 我们对本次项目的理解 - 组织架构 惠普农牧 （ 17 ） 担保事业部 青岛平和 潍坊昌和 临沂沂和 山东办事处 （ 6 ） 多组织、多地域、集中化同步上线 其 他 办事处 （ 11 ） 盘锦普惠 乐山担保 三台担保 7 家独立核算单位 17 个办事处费用中心 17 04 关键业务解决方案 18 建立统一的财务核算管理体系 19 财务转型 方 向及重点和目标 资料来源：国 际会计咨询公 司 快速反应： • 前瞻性的决策支持 • 为业务创新、不同区域提供支持 风险管理和控制： • 财务和业绩信息的准确性 • 对业务风险进行控制和管理 合规 & 灵活性： • 降低财务管理成本 • 提高对不同准则和假设的管理能力 专注性： • 对信息管理和数据应用成为财务重要能力 • 与业务紧密结合，促进企业的价值创造 20 统一财务组织架构和核算体系，明确财务工作职能，优化岗位设置并完善财务团队 主流的集团财务管理信息系统都具有严格的会计核算架构配置功能，以灵活应对集团化公司的快速扩张和频繁的组织机构调整，同时又能严格的保持 集团统控的管理要点 . 未 实 施 公 司 独立核算单位 统一的核算体系 惠 普 农 牧 青 岛 平 和 核算账套 （可按财务报告层次灵活定义多个合并账套） 多层财务结构 统一的账套定义 统一科目体系自定义、多维度、分层控制 统一科目体系自定义、多维度、分层控制 本位币 自定义 RMB 支持多币种 会计期 自定义 12 个自然月 + 任意调整期 公 司 段 科 目 段 产 品 段 往 来 段 项 目 段 ＋ ＋ ＋ ＋ 部 门 段 ＋ 备 用 段 ＋ 子 目 段 ＋ 核算规则 自定义 中国会计准则 支持多准则 多层级 多币种 多准则 多语言 多组织访问 多账套 担保板块 潍 坊 昌 和 临 沂 和 盘 锦 惠 普 乐 山 担 保 三 台 担 保 合并账套 现金账套 21 统一多维度的数据仓储结构（ SLA ） • 没有职责，嵌入于独立的模块 • 通用的分录生成器 • 存储详细的子模块会计分录 • 通用的数据模型和界面 • 允许多种记账方法 • 支持多种汇总选项 • 支持保留业务关键信息 • 双向追溯 SLA 架构数据仓储解决方案 • SLA 是 Oracle EBS 套件 R12 版本中特有功能 • 本项目将借助 SLA 的思路和架构实现业财融合 • 本项目将通过以 SLA 为核心和桥梁（即是核心也是 桥梁），实现核心 ERP 数据仓储的搭建，为企业决 策分析提供依据。 22 统一核算流程与制度，从标准、内控、效率提升三方面，优化现有财务核算流程 业务循环 经营物资采购 业务环节 岗位职责 具体业务 执行步骤 ERP 系统 操作指南 标准核算 会计分录 需归档的 原始凭证 向下游流 转的单据 …… 发票登记 采购部采购员 …… …… N/A N/A 采购订单 入库单 增值税发票 发票入账 财务部应付会计 …… …… 借：应付暂估 进项税 贷：应付账款 采购订单 入库单 增值税发票 N/A …… 梳理主营，按照统一财务核算规则，形成财务业务一体的会计核算流程由“以会计科目为核心制定核算标准”向“以业务为核 心制定核算标准”转变，加强财务核算数据与业务关联的紧密度，确保“相同的经营业务以相同的价值语言来描述” 业务流程 制定满足业务需求 的核算制度 制定符合财务规范的 核算规则 财务核算管理制度 对会计组织、核算人员、会计方法等管理的流程制度 财务核算操作规则 指导经济活动的规范化确认、计量、归集和报告 • 明确业务场景及适用机构 • 明确各业务环节责任主体 • 明确各业务环节对应系统操作 • 明确会计核算方法及会计分录 • 明确应附原始凭证及流转单据 《 xx 板块业务核算规程》 23 统一凭证管理体系，规范会计归档管理  全集团制定统一的凭证管理制度（包括凭证编制，凭证审核，凭证打印，凭证装订，凭证保存及凭证调阅查询 等），将凭证管理体系的内容定制在 ERP 系统中 统一凭证 管理 对于来源不同，类别不同的单据，系统自动区分， 提高识别效率 建议凭证命名规则：操作员（姓名首字母组合） + 日期（ YYMMDD ） + 流水号（ 2 位） 对于录入项不全的凭证，金额不平衡的凭证，不 允许保存 对于各类凭证，规范化描述说明的要素，同时来 源于子系统的凭证自动获取子系统说明 凭证格式规范化，按凭证类别规范相应原始附件 获取保管流程与制度 凭证来源类 别规范化 凭证编号规 范化 凭证必要要 素规范化 凭证说明规 范化 凭证输出及 附件规范化 24 统一财务报告体系，形成满足集中管控需求的财务管理报告体系  围绕内部管理和外部报告的要求，建立有效的报表体系，满足不同口径、不同层次的分析需求，并为集团的管 理决策提供支持。  以下是基于 ERP 系统，辅以定制化开发为客户建立的标准财务报告体系示例： 核算层 管理层 决策层 企业经营价值 ③ 关键绩效指标（ KPI ）分析报表 • 资产总额、净资产额、资产负债率 • 营业额、利润额、利润率 • 资金流动率、流动资产周转率、库存资金占用率 通过 XML Publisher 桌面集成技术，向企业决策层发布图表类 KPI 报告。 ② 专项分析报表 / 业务进度管理报表 / 风险控制报表： 提供了完善、成熟的客户化报表套件。 资产明细账 资产变动情况表 资产 客户余额汇总表 客户余额明细 应收账款账龄表 预收账款账龄表 销售回款情况表 应收 供应商余额汇总 供应商余额明细 应付账款账龄表 预付账款账龄表 应付暂估明细表 应付 总账余额表 总账明细账 现金银行日记账 总账 ① 内外部基本财务报告 • 资产负债表 • 利润表 • 现金流量表 • 月报 / 季报 / 年报等各类财务、管理报告 通过 Oracle FSG 功能统一定义 25 财务核算平台 - 总账管理 26 手工凭证录入，经常性凭证、 Webadi 录入 日记帐的要素  Oracle General Ledger 中的每 个日记帐分录都有三个基本要素。 输入日记帐 头 行 批 27 凭证打印 个性化的凭证打印菜单设置，方便财务会计实时在线打印 凭证在线打印 规范的凭证打印格式，符合财务核算及凭证归档需要 28 凭证查询 多 维 的 查 询 条 件 丰 富 的 凭 证 信 息 快 速 的 凭 证 追 溯 29 月末关账检查 统 一 期 间 控 制 关 账 检 查 项 目 关 账 检 查 报 表 关 账 检 查 报 表 建立基于集团组织架构的统一期间 控制平台 定制符合财务核算需求和集团管理规 范的关账检查内容 使用统一的报表全方位、多层次的 输出关账检查结果 快速定位例外事项并提供有效的例外 解决办法 30 财务核算平台 - 应收管理 31 实现收入线财务业务一体化 担保业务系统 客户管理 信用管理 担保业务管理 接口平台 1. 预收担保费 2. 实收担保费 其 他 代 收 业 务 应收管理 收款管理 Oracle GL 模块 核销管理 应收发票管理 凭证等日常账务管理 客户信用控制： 客户信用额度控制； 预收、应收分析； 账龄分析； 坏账计提等 内控目标 航天金税系统 3. 担保收入确认 报 表 管 理 32 收入线主要凭证 业务系统 交易类型 ERP 业务类型 凭证 备注 预收担保费 收款 - 预收 借：银行存款 贷：预收担保款 实收担保费 收款 - 预收 借：银行存款 贷：应收担保款 发票 借：应收担保款 贷：担保费收入 收款 - 核销 借：应收担保款 贷：应收担保款 担保收入确认 发票 借：预收担保款