项目编号： 金融行业银行客户经理基于 DeepSeek 构建 AI Agent 智能体 应 用 方 案 目 录 1. 项目背景与目标.......................................................................................................................... ............................................6 1.1 银行业客户经理的现状与挑战............................................................................................................................7 1.2 DeepSeek .................................................................................10 1.3 项目目标：构建智能客户经理替代方案..............................................................................................

的审批 总经理、副总经 理的审核 1. 事业部经理、高级工程师、大客户经理级别（含）以上 副总经理以下人员的审核、审批，级别以下人员的备案 2. 中心、部门副总经理以下人员的审核、审批 3. 总经理、副总经理的审核 1. 经理、高级工程师、大客户经理级别以下人员的 审核、审批 2. 经理、高级工程师、大客户经理级别（含）以上 副总经理以下人员的审核 中心副总经理 以下人员的审 核 人员的的审批 预算内公司各级人员的审核权 预算内主管级（含）以下级别员工培训的审核、审批 - 考核 总工、总监、副总 裁的审核、审批 总经理、副总经 理的审核、审批 1.事业部经理、高级工程师、大客户经理级别（含）以上， 总经理级别（含）以下人员的组织以及审核，以下级别的备 案 2.中心、部门各岗位的组织以及审核 辖内各级人员的审核、审批； 薪酬 审批 分管领域的总额 审核 是否符合薪酬制度规定的审核 晋升 总工、总监、副总 裁、总经理、副总 经理的审核、审批 1.总经理、副总 经理的审核 2.经理、高级工 程师、大客户经 理级别（含）以 上的审核、审批 1.事业部经理、高级工程师、大客户经理级别（含）以上， 总经理级别（含）以下人员的审核，以下级别的备案 2.中心、部门各岗位的组织以及审核 辖内各级人员的审核 员工档 人力资源部统 管理 说明：斜体字仅代表案例示意 8 将管控逻辑融入

 针对公检法查询需求、内外部审 计需求和最终用户的历史交易查 询需求，以贴源存储的归 档 数据 为基础，实现的查询类应用  历史查询类应用通常使用 BI 工具 或自主开发实现  客户经理等最终业务人员针对当 前业务的发生（如：用户交易、 用户访问日志），进行实时查 询、分析的应用  管理分析类应用主要实现了集团 客户管理、运营管理、财务管 理、风险管理、监管信息披露五 大分析体系功能 财务计划执行监控  执行过程分析  年末财务计划执行分 析  预测与场景分析  业务规模预测  收益预测  ……  领导管理驾驶舱  机构绩效考核  客户经理考核  客户经理工作量评估  客户经理服务客户收 益评估  产品绩效考核  业务量考核  供应链企业业务  人人贷业务  保理业务  基金业务  其它中间业务  ……  渠道成本与收益  针对公检法查询需求、内外部审 计需求和最终用户的历史交易查 询需求，以贴源存储的归 档 数据 为基础，实现的查询类应用  历史查询类应用通常使用 BI 工具 或自主开发实现  客户经理等最终业务人员针对当 前业务的发生（如：用户交易、 用户访问日志），进行实时查 询、分析的应用  管理分析类应用主要实现了集团 客户管理、运营管理、财务管 理、风险管理、监管信息披露五 大分析体系功能

图文短视频等碎片化信息摄入 销售引导 客户经理主动接触并提供解决方案引导 行业报告 关注最佳实践案例与行业趋势 • 实践案例是影响决策者判断的重要因素，通过同业交流、 销售引导、行业报告，有效获取同业实践案例并快速复用； • 销售引导是服务商主动接触并引导客户的重要路径，能针 对性击破客户需求。降本提效的大环境下，企业对新技术 的应用更加谨慎，且更重视投入产出比。因此客户经理与 企业接触时，比起产品功能描述，要从成熟落地案例出发，

对负债率超过 70%的客户触发强化审查 4. 人机协同界面：设计分级预警看板，当模型输出风险概率处 于[30%,70%]区间时自动推送至人工复核队列，并标注关键 异 常指标。试点数据显示，该设计使客户经理的复核效率提升 40%。 系统需实现每日处理 10 万+笔申请的吞吐量，在 GPU 集群支 持 下，单个请求的模型推理时间控制在 500ms 内。测试环境验证 显 示，在并发量达到 2.2 典型业务场景分析 在银行授信审批流程中，风险防控的核心场景可归纳为以下三 类典型业务场景，需结合 DeepSeek 的技术特性进行针对性设计： 客户信用评估场景 传统模式下，客户经理需手动收集企业财务报表、征信记录、税务 数据等 10+ 类材料，平均耗时 48 小时完成初步评估。通过 DeepSeek 风控助手可实现：  多源数据自动抓取：对接工商、税务、司法等 138****4721 对公账户 全字段 AES-256 加密 0x7F3A…（密钥分片存 储）  动态脱敏：在实时查询场景中，通过数据库代理层实现，根 据用户角色动态调整脱敏强度。例如客户经理仅能看到贷款金 额区间（50-100 万），而风控分析师可查看精确值。 技术实现采用混合架构，关键组件包括： 审计环节设置三重校验机制： 1. 脱敏日志记录所有数据访问行为，保留原始值与脱敏值的映射

，银行可以为不同画像背景的客户提供更灵活的个性化财富管理 ，借贷 ，理 财等产品。例如 ，建设银行在客户经营层面推出 ChatBot 交互版——“帮得”客户经理全功能 AI 智能助理——支持员工通过自然语言唤起 AI 辅助工具。 2024 年智能助理总交互次数 3463 万次 ，为全行 3 万名对私客户经理服务。 企业级 AI 解决方案。为企业级客户提供 AI 技术支持 ，如风险评估、数据监测等服务。例如， 邮储银行的货币市场交易机器人“

平台实现 IaaS 、 SaaS 组合套餐的一键订购功能 ，客户经理只需与客户签订一份业务协议 ，并且规定了 各类人员的 协作与执行流程，进一步简化省公司推广难度； 智慧餐饮场景 方案介绍 第 38 页 1. 通过 SaaS 厂商联合省内中盘商组织会销， 兼顾覆盖面积 ，挑选各地市典型 书店作为 标杆 ，也可以客户经理自行拓展； 2. 省公司借助训战做智慧图书解决方案的 培训赋能

客户 呼叫中心 创建工单 是否 解决 结束 省中心客服 网点客服 创建问题件 结束 网点回复 总部仲裁 创建投诉 是否 跨省 区 省中心仲裁 总部仲裁 删除签收 大客户 客户经理 总部客服 省内 跨省 工单系统 CRM 系统 联系网点 创建监察类投诉 执行奖惩 申诉 总部仲裁 否 是 登记问题件 / 线下 信息管理剖析 运单信息：平均每日运单数量超过

工单流程开发、上线仅需 1 天 —— 黄良杰，南航数科公司客户服务产品负责人 23 102 个增长实例 数智化增长领头羊｜ 2025 版 以特殊行李运输为例，一次非常规的行李运输，需要客户经理、机场场站和货运对接人紧密配合，不仅将自 己从跨部门沟通的任务中解放出来，还确保多个部门之间及时接力。 多个需求同时涌入，如果仅依靠“人”来做决策，很可能因为误判导致响应速度变得迟缓，或是因为单纯追求 得更聪明，通过数据流动来展现怎么做的、用了多长时间，能够责任到人。 通过一套工单系统，将客户经理、机场人员、运营、地服等多方角色串联在一个客服平台中，以便更好地服 务客户。 01 客户需求多样、情况复杂，工单实现业务流线上化 02 极简搭建、智能派单，工单系统迅速铺开应用 在工单中心出现前，创建一个工单流程并不容易：客户经理等业务人员在提报需求后，还需经历南航数科公 司评审调研、开发测试等步骤。当多个 24 102 个增长实例 数智化增长领头羊｜ 2025 版 03 沉淀业务数据，持续提高组织管理效率 随着每个流程的数据量提升，南航数科可以为单个业务创造考核标准。在工单中心上线之前，客户经理的跨 部门沟通往往在系统外进行，各环节员工的处理时效难以以数据的方式呈现，各场站的服务标准也不统一。 而现在，管理人员对比不同区域的数据，可以发现某地区场站的服务短板，从而采取对应的改善措施，实现

10 日起，蓝星集团南通星展合 成材 料有限公司将暂停 Statester=PBT 基础树脂产品报价和接单，以确保 长 期战略合作客户的供应和交付。接单具体恢复时间另行通知，在此期 间，我们客户经理会及时联系您并告之最新消息。 针对 2018 年 8 月 10 日前签署的订单合同，我司将按合同约 定， 确保产品按期准确交付。 定。 海子市经编行业协会 2018.8.6 1) 南通