研究合作伙伴 金融服务行业转型现状： 研究报告 探索迈向数字卓越之路 前言 ��� 名 在每天与我交流的那些世界各地的金融机构中，几乎所有机构都将提升客户体验列为首要任务。整个行业所面临的压 力愈发严峻 — 这些压力源于不断提升的期望、金融科技颠覆者相继涌现，以及全球监管格局的持续变化，企业正专注 于使其运营实现转型，以继续保持竞争力。 对于部分企业而言，这方面的努力包括测试生成式 AI，以为成千上万客户提供 标准，受访者已被告知调查 目的、其数据将被使用的方式，亦知晓其回 复将得到匿名处理。在访谈过程中，受访者 也可以随时撤回其同意。并未收集或记录 任何可识别个人身份的信息。 � | 探索迈向数字卓越之路 领导者重视组织化协同、人才并积极进行 实验，以保持领先。他们认识到，渐进式的 制胜是长期成功的关键。 ���% 的领导者为其组织转型建立了明确的领导与 治理体系 ��% 的领导者正在测试生成式 AI � | 探索迈向数字卓越之路

消费零售行业 生态体系升级之路 卓越零售转型探索 报告 消费行业正在经历零售革新阵痛，道阻且长。罗兰贝格认为各细分行业内的企 业均需采取行动并坚持，做“艰难但正确”的事才能在不断内卷及变化的中国市 场中始终位于前列。在前序系列白皮书中，罗兰贝格指出“艰难但正确”的事情 包含卓越DTC模式的探索转型。DTC模式的本质是以用户价值驱动，不同细分 行业的DTC模式探索则各有不同，为中国零售转型发展添上不同的色彩。如何 转型发展添上不同的色彩。如何 在时代的变迁中坚持企业初心，走好自己的道路，实践卓越零售，成为当前零售 消费品牌的一大课题。 前言 2 消费零售行业生态体系升级之路—卓越零售转型探索 目录 1. 从快消至耐消，卓越零售转型之路势在必行 2. 各行业的企业对DTC的探索产生了不同因地制宜的演绎，但亦有共性的成功因素 3. 各行各业DTC转型之道案例的研究 4. 消费零售行业生态体系升级之路—卓越零售转型探索 远 近 ⾏ 业 与 消 费 者 距 离 ⾼/⻓ 低/短 单价/更新周期 DTC探索少 DTC探索多 不同品类的DTC探索程度 ⾼低，同时也受以下⼏⽅ ⾯影响 ⾏业竞争 程度 ⾏业发展 阶段 ⾏业 定位 数字化 渗透 资料来源: 罗兰贝格分析 A 各行业当前DTC探索程度 从快消至耐消，卓越零售转型之路势在必行 打通渠道是基础，数字化是能力，而在当前中

一、数智化的觉醒：时代变迁中的财务管理新趋势 03 序 章 启航财务管理新时代—————————————————————— 03 本白皮书的航行指南 02 财务管理新纪元：世界一流企业的智能费控卓越之道———————— 02 二、智能费控的趋势：智能费控系统正向“决策型平台”演进 10 四、智能费控落地的挑战：理念领先，实践迟缓 17 一、费用管理建设现状：智能费控系统“形在而神未至” 08 我们希望通过本白皮书，为财务管理者、信息化负责人及企业 决策层提供一份指引，共同探讨如何通过智能费控重塑费用治 理体系，推动财务职能由管控走向赋能，由事务走向价值。 本白皮书的航行指南 财务管理新纪元 世界一流企业的智能费控卓越之道 I A 03 ｜序章 启航财务管理新时代 智能财务启未来，数据洞察促决策 政策指导助成长，业财融合开新局 风控优先防未然，社会责任显担当 技术创新层面，人工智能（AI）正成为推 系，本章提出“三阶段演进模型”，将智能费 控的发展路径划分为入门级、进阶级、卓越级（世界一流）三个阶段，并介绍其战略定位、目标任务与建设 重点，构成企业制定战略与发展蓝图规划的参考。 智能费控的战略价值，不仅在于流程自动化与合规固化，更在于其未来能否成为企业数据驱动决策与资源配 置的关键基础设施。从入门级到卓越级的蓝图规划，应当是企业财务战略、IT 架构、业务协同和人才体系融 合演进的缩

大挑战 数字技术将改变企业及行业合作和竞争 ，以及整个社会共同生活和工作的方式 第三部分 技术重构业务 ：业务领导 者的技术视角 第 10 章 领导者必备的技术思 维 第 11 章 技术卓越至关重要 第 12 章 赋能人才 第 13 章 持续交付与 DevOps 第 14 章 数字化平台 第 15 章 产品胜过项目 第 16 章 IT 部门的未来 第一部分 面向客户成效 ，满足客 产品和服务具备 更强的适应外界 变化的能力 4 1 把学到的知 识快速推广 新的战略方 法应着眼于 试验细粒度 快速学习 应用 响应力 举措 01 数字化 转型的 推动力 04 追求卓越的抱负 05 淘汰趋势的威胁 02 对客户的同理 心 03 追求第一的雄心 追求更高目标的承诺 数字化转型理论 ： 3. 勇于根据数据持续优 化价值交付 1. 理解业务战略和目标 领导者必备的技术思 维 1 技术卓越至关重要 2 赋能人才 3 持续交付与 DevOps 4 数字化平台 5 产品胜过项目 6 IT 部门的未来 7 关键点 对组织响应力产生直 接、实时的影响 使软件系统具备更 高水平的灵活性、 适应性和响应力 技术卓越至关重要 通过技术卓越提升 软件内部质量 技术娴熟的 工程师

政部、国务院国资委、市场监管总局、国家数据局联合开 展 2025 年度智能工厂梯度培育行动。按照《智能工厂梯 度培育要素条件（2025 年版）》（附件 1，以下简称《要 素条件》），分基础级、先进级、卓越级和领航级智能工 厂四个层级进行培育。有关事项通知如下： 一、基础级和先进级智能工厂培育工作 基础级智能工厂聚焦数字化改造、网络化连接开展建 设，推动数字化普及；先进级智能工厂在自评为基础级智 本地区先进级智能工厂培育认定，有关中央企业做好本 集团先进级智能工厂培育认定，并将先进级智能工厂名 单报送工业和信息化部（装备工业一司），有关中央企业 同步报送国务院国资委（科技创新局）。 二、卓越级智能工厂培育工作 卓越级智能工厂按照《要素条件》要求，聚焦数字化 转型、网络化协同和智能化升级开展建设，打造全国领先 的发展标杆。 （一）申报条件 1.申报主体在中华人民共和国境内注册，具有独立法 工厂，智能制造达到国内领先水平，开展了人工智能技术 应用探索，并达到卓越级智能工厂要素条件要求。 3.申报主体须配合开展现场核查、技术推广和典型案 例交流等工作。 （二）组织实施 1.申报主体参考《智能制造典型场景参考指引（2025 第 43 页 共 162 页 年版）》（工信厅通装函〔2025〕155 号，以下简称《场 景指引》）、《要素条件》，按照《卓越级智能工厂项目 申报材料清单》（附件

16 17 18 目录 成功的关键在于以人为本 | 员工、文化和技术是 SAP 的核心 3 如今，变革成为新常态，所有企业都在经历变革。许多首席人力 资源官见证了人力资源管理的重大转变：从卓越交付的事务管理 转变为数字化转型的实践架构。 全新的工作环境以截然不同的方式运营，人力资源部门的工作方 式也在悄然变化： • 人力资源部门必须为未来新员工和现有员工提供符合最佳客户 体验的“体验”。 简化与客户开展业务的方式、内部业务流程的管理方式以及员工的工作方式。 根据新的市场现状，调整企业文化和员工战略。 2010年,我们开启了数字化转型之旅,并明确了愿景和使命:让世界 运转更卓越,让人们生活更美好;以及帮助企业实现卓越运营。此 外, 我们还为自己制定了宏伟目标:未来五年之内实现市场价值翻 一番,变革业务模式,以及重点关注创新,并为所有利益相关方创造 价值。 为实现上述目标,我们将资源和精力集中到几大战略支柱上 88%。而根据 PeopleMet- rics 发布的数据, 学习计划的行业标准 NPS 只有 42。 我们的“从共鸣到行动”承诺支持我们采用以人为本的方 法,注重简化最终用户体验,从而为客户和员工提供卓越的体 验。为员工提供消费级体验,有助于提高员工敬业度和确保 客户获得成功。 持续创新是推动发展、赢得市场份额的关键。它融合了创造 力、多元化、执行力和较高的风险承受能力。SAP 是第一批 采用设

大型快消集团数字营销系统 解决方案 • 咨询公司核心观点概述 • 解读快消行业趋势和“快消集团营销 3.0” • 项目解决方案 • 重点场景 • 实施解决方案 • 项目管理方案 • 咨询公司的卓越优势 主要内容 2 咨询公司核心观点概述 • 快销品行业增速放缓 , 渠道进一步下沉，终端将更广更零散，对经销商的服务及运营能力的 提升提出了更高的要求 趋势 • 渠道合作伙伴（经销商、 作伙伴关系 3 承诺 • 咨询公司核心观点概述 • 解读快消行业趋势和“快消集团营销 3.0” • 项目解决方案 • 重点场景 • 实施解决方案 • 项目管理方案 • 咨询公司的卓越优势 主要内容 4 渠道下沉与延展加剧 , 消费者需求日趋复杂 , 数字化技术高速发展促使产业 整体升级 • 渠道下沉趋势明显 伴随一二线城市布局的基本完成， 探索三线及以下区域的渠道覆盖和 协同配 合来确保执行效果 • 咨询公司核心观点概述 • 解读快消行业趋势和“快消集团营销 3.0” • 项目解决方案 • 重点场景 • 实施解决方案 • 项目管理方案 • 咨询公司的卓越优势 主要内容 11 消费者营销和直接销售 一帮卖 ( 快消集团 -> 经 销商 ) 二帮卖 ( 经销商 -> 零售 商 ) 三帮卖 ( 零售商 -> 消费 者 ) 营销 3

经营分析数字化平台设计及指标体系优化 以数字化转型提升国有企业创新能力《下》中的案例 组织与人才 人力资源数字化转型 人力资源转型、组织转型、人才转型 技术赋能 企业智慧运营 技术战略与转型、云服务卓越中心 分析与认知 数据安全和隐私 网络安全评估 数据安全与隐私保护 国企数字化转型全面提质增效（上） | 国企数字化转型的常见流程 12 5.1 数字化时代日益复杂多变的国际国内监管环境， 针对管理层、关键业务部门与核心岗位高度定制化的交互式分析面板，管理层可多维度掌握业务转型与升 级的进度与状态，并与关键业务部门和核心岗位实现数据共享、指标联动。宽视角、立体化的可视化分析 体系，支撑了企业从流程卓越的推进路线到流程细节的深入探究的全生命周期优化提升。帮助该企业在短 时间内，识别出了5类无法以传统手段发现的“重要”级别的业务瓶颈与流程缺陷——每季度节省的生产成 本达百万，同时避免了千万级别的产品召回风险； 监控自动化的效 率与合规，同时识别并发现新的自动化机会，进一步推动企业的数字化转型。 高效透明 降低风险 增效降本 流程卓越 复杂流程清晰呈现 业务流程复杂不清 运营与合规风险一目了然 风险识别与控制缓慢低效 数据驱动的快速提升 效率提升方案散乱无序 流程卓越的智能制造 大量依赖经验与推测 案例十二：某大型央企财务公司智能业务机器人项目 项目背景： 该财务公司所在集团为我国

国际化目标：国际业务营业 收入占比达到 20% ，非中 国籍员工占一定比例 战略目标 资源整合 价值创造 面临的挑战 4 . 价值创造方面：与国际同行相比，运营成本率较高而 利润率较低，在企业向卓越经营的前景道路上仍存在 发展提升空间  存货周转（天）领先于同行业，销售效率 高，有助于降低资金使用水平。 存货周 转  较短的应付账款周转及较长的应收账款周 转可能会导致现金流动不足，影响公司短 管理”和“服务交付”相分离的管理模 式，在产业总部建立 IT 卓越中心，并开展试点 IT 共享服务中心；改变当前信息技术管理粗放局 面，实施细粒度专业化管理；在 2016 和 2017 重点关注 ERP 为核心的大型应用系统建设，做好 变革管理，倒逼信息技术管理新模式的行程。 化学产业信息技术部 （当前的供应链和信息化部） 卓越中心 产业信息化规划计划 信息与供应链需求管理 产业架构及标准管理 考核执行，服务进行计量，相应成本基于服务计量进行结算。此外，运营分析中心根据产业选 择，也可形成独立于信息技术部门的专业部门，开展商务智能和大数据分析。 化学产业信息技术部 （当前的供应链和信息化部） 卓越中心 产业信息化规划计划 信息与供应链需求管理 产业架构及标准管理 智能化与信息化融合 服务等级及绩效改进 产业 IT 服务支持中 心 运营分析中心 统计及报表分析 大数据业务 企业级数据仓库

(二)流程数据治理成熟度划分 来源：中国信息通信研究院 图 6 《流程数据治理能力成熟度模型》五级成熟度 《流程数据治理能力成熟度模型》标准划分为 L1 基础级、L2 增强级、L3 先进级、L4 卓越级、L5 引领级五级成熟度，1 级至 5 级 成熟度水平逐级跃升，全面衡量流程数据治理各环节的能力水平。 表 3 《流程数据治理能力成熟度模型》成熟度等级划分 级别 名称 能力描述 L1 基础级 较为深入的流程数据挖掘，识别流程中的潜在问题及 其根本原因。 L4 卓越级 企业的流程数据生命周期管理精细化，数据采集高度 自动化，数据质量高，数据应用程度加深，能够实现 精细化的流程分析、动态预测与仿真模拟，支持基于 数据的流程优化决策。 L5 引领级 企业的流程数据治理能力达到引领水平，数据采集智 能化，数据管理自动化，数据质量卓越，数据安全有 严格保障，能够实现基于数据的流程智能化决策分析， 设中，升级与智能企业相匹配的流程治理体系，打造 AI 驱动的流程 治理平台，持续推动 AI 赋能流程设计、流程挖掘分析，通过“AI+ 数据”对业务流程进行全面感知、分析、优化和预测，实现重点业 务流程的智能化、持续优化和卓越运营，助力公司向智能企业跃升。 一是流程治理体系融合“智能体+数据”，业务、流程、数据、 中国联通 联通数科 中国信通院云大 信通院云大所 云大所 中国联通 联通数科 中国信通院云大所 中国联通