此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司书面许可，其它任何机构不 得擅自传阅、引用或复制。本文件仅供麦肯锡公司简报之用；并非会议 之完整纪录。 设计企业未来架构 (EA) ， 构建业务信息化蓝图 企业架构 (EA) 设计咨询项目 企业架构治理 (EAM) 现状诊断 内部使用 文件 5 2 • < 文件 1> 目标业务能力架构 – 各种挑战及业务能力建设重点 – 业务能力重点对 IT 的要求 项目组合管理的统一意 见成本高，实现“公平 公正公开”的难度大 要解决企业架构的问题… 架构 的规 划方 面的 问题 4 企业架构管理的三大工作内容需要与其它 IT 工作的 配合 资料来源：麦肯锡 项目审批 管理 基础设施建设 计划 转型 测试 投入 使用 应用开发建设 计划 建设 测试 投入 使用 IT 项目组合管理 IT 战略 / 治理 / 组织 战略规划 业务 /IT 创建与维护 企业架构在 项目中的 贯彻 企业架构路 线图在项目 组合管理中 的贯彻 A B C A1 5 企业架构管理可以从要素、流程、和角色三方面来 分析 流程 角色 要素 资料来源：麦肯锡 EA 创建与维护流程 EAM 参与项目管理流程 EAM 参与项目组合管理 流程 设计 输入 当前 架构 目标 架构 参考 模型 架构 规范 架构 评估 转型 规划 流程层 能力层

Month Year 融合生态 拥抱智能： 2030中国智能制造 及自动化行业展望 2025年6月 伴随工业4.0的蓬勃发展和生成式AI领 域的技术颠覆，全球智能制造和工业自 动化行业变革提速。麦肯锡从自动化延 展性、自我组织、数据分析、数字化技术 栈、数字化工人、生态融合和商业模式 七个维度分析智能制造行业发展情况。 我们认为，到2030年，中国、日韩和西欧 等先进制造市场有望率先实现自动化革 伴能力，通过AI应用提升运营效率。最 后磨练团队、拥抱变革，打造兼具工业 经验与数字技能的复合型团队，营造从 “要我变”到“我要变”的文化氛围。 一、中国自动化行业有望在2030年前实现跨越式增长 据麦肯锡估算，2025年工业自动化产 品的全球市场规模将达到约1083亿美 元，过去三年年化增长率约3.7%。而 中国工业自动化市场规模超过人民币 2500亿元，在全球市场占比超过三分之 一（图1）；预计未来5年，中国自动化行 更高的工资和福利，用工成本上涨。在 这样的大背景之下，生产制造自动化替 代将进一步加速。 其次，整个行业正面临自动化技术的颠 覆性突破。人工智能的加速发展使得 “人机结合”的制造环境变为现实。根 据麦肯锡全球研究院的预测，伴随着 自动化技术和人工智能技术的发展， 到2030年，预计全球将有8亿个工作岗 位被机器取代。若发展相对缓和，也将 有4亿个工作岗位被取代。工业人工智 能、虚拟PLC、数字孪生和无代码/低代

81.50% 0.50% 18% 驾驶人因素 机动车因素 环境因素 经济价值：根据麦肯锡官网的预测，中国或将成为全球最大的自动 驾驶市场，至2030年，自动驾驶相关的新车销售及出行服务创收将 超5000亿美元。 图：中国自动驾驶市场空间预测（亿美元） 资料来源：麦肯锡官网，海通证券研究所 1. 智能驾驶拥有可观的价值前景 5 请务必阅读正文之后的信息披露和法律声明 “无图”智能驾驶时代来临 4. 投资机会分析 7 请务必阅读正文之后的信息披露和法律声明 根据麦肯锡官网的调研：49%的中国消费者认为全自动驾驶“非常 重要”，德国和美国这一数字为16%；同时中国消费者愿意为购买 自动驾驶车辆支付高达4600美元的溢价，而美国和德国则分别为 3900美元和2900美元。 资料来源：麦肯锡官网，海通证券研究所 图：中国消费者对自动驾驶兴趣浓厚 2. 智能驾驶越来越吸引消费者

AI 将影响全球近 40% 的就业岗位 麦肯锡声称“ AI 取代人类工作的时 间”已经被提前，“新的 AI 采用场景 考虑了生成式人工智能的发展，模 拟了 2023 年工作活动所花费的时 间 , 在 2030 年至 2060 年间将 会有 50% 的职业被 AI 取代，中点为 2045 年，与之前的估计相比，加速 了大约十年。” 麦肯锡：到 2045 年左右，将有 50% 的工作被

零售消费品行业发展历程（数据来源：爱分析） 与此同时，中国消费者人群分层越来越明显，其消费偏好与决策机制正在发生变化。根据麦肯锡 《2024 年中国消费趋势调研》，Z 世代、一线富裕银发族、三线富裕中老年、一二线新中产、 农村中老年等不同消费群体呈现出截然不同的消费偏好。 3 表 2：不同消费群体的消费偏好 （数据来源：麦肯锡） 不同人群消费偏好分化严重，意味着零售企业必须从多视角捕捉消费者动态，并通过各种方式来 满足消费者快速变化的需求。 信息化技术正逐步发挥重要作用。 表4: 人工智能正重塑零售企业全价值链 （数据来源：麦肯锡、德勤、埃森哲、IDC） 6 1.3 数据底座革新：零售智能化转型的破局关键 根据贝恩咨询报告，中国消费者对 AI 工具接受程度高，中国消费者对 AI 的信任度比美国和欧洲 消费者分别高出 45%和 40%。麦肯锡报告显示，生成式 AI 每年可为全球零售业创造 2.6 万亿至 4.4 万亿美元价值 AI 应用落地所需要的高质量数 据，严重影响零售企业智能化转型。根据 Gartner 的数据，2026 年 60%的 AI 项目因缺乏“AI 就 绪数据”（AI-Ready-Data）而被放弃。麦肯锡研究同样表明，在 AI 项目的整个生命周期中， 数据科学家和工程师高达 80% 的时间和精力花费在数据准备、清洗、整合和标注上。这极大地 降低了项目效率，拖延了 AI 应用的上线。 数据底座的革新成为零售企业解锁

十五五”规划指导手册 战略评估与 环境 分析模型 战略评估与 环境 分析 从战略、结构、制度、风格、员工、 技能、共同价值观七个维度，全面 扫描企业内外部匹配度，诊断战略 执行与 组织 要素的协同性 麦肯锡 7S 模型 01 分析行业竞争格局，涵盖供应商议价能力、购买者 议价能力、潜在进入者威胁、现有竞争者竞争强度、 替代品威胁五种行业环境压力源 波特五 力模型 02 梳理企业内部优势（ Strengths “战略控制点”（如 苹果聚焦设计与 生 态 ），明确可优化降本或强化竞 争的环节，适配运营战略诊断、成本管控与差异化 战略设计 麦肯锡 7S 模型 波特五力模型 SWOT 分析模型 GE 矩阵模型 价值链分析 62 “ 十五五”规划指导手册 n工具模型 设计逻辑 n 麦肯锡三层增长模型 n 安索夫增长矩阵 n 战略罗盘模型 n 波士顿矩阵 基于三层面增长理论，划分核心业务优化（聚焦现有业务效率与份额提升 务特点与 发展 前景 ， 设计适配业务架 构，合理 分配资源 战略设计与 业务组合 模型 63 “ 十五五”规划指导手册 战略设计与 业务组合 模型 方法 论 核心价值 典型产出 麦肯锡 三层增长模型 帮助企业避免业务发展短视或冒进，分层规 划、合理分配资源，构建业务增长梯队，适 配不同发展阶段业务布局需求 业务增长三层面规划图、各层面业务行动路 线（如核心业务流程优化方案 ）、资源分

第4页 共14页 简单金融 成就梦想 1. AI+HR：缓解人才缺口，开启智能管理新篇 AI 人才紧缺，人工智能代理或成破局关键。麦肯锡最新报告显示，到 2030 年中国对 AI 专业人才需求预计达 600 万。但据其估计，国内外大学及现有顶尖人才储备届时仅能 提供约 200 万，仅为所需的三分之一，人才缺口或高达 400 万。人工智能代理（AI 场角色 重新定义和技能升级。普华永道预测，2025 年 AI Agents 能让现有劳动力扩充 1 倍以上。 图 1：2030 年，中国顶尖科技人才缺口或超 400 万 资料来源：麦肯锡分析，申万宏源研究 AI 与人力资源各场景的融合，契合政策导向。中国政府重视人工智能产业发展，推动 AI 向应用场景加速渗透。2017 年，国务院《新一代人工智能发展规划》提出构建开放协 同的

的想象空间。相较于已在金融领域被广泛应用的 传统判别式 AI，大模型具有更强的通用泛化能力， 能够处理复杂多样的信息理解、内容生成、多轮对 话等任务，在金融领域具有较大的价值创造空间。 例如，据麦肯锡测算，大模型有望给全球金融行业 带来每年 2500 亿 ~ 4100 亿美元的增量价值，对应 约 9% ~15% 的营业利润增厚空间；据清华经管联 合度小满等发布的《2024 年金融业生成式 AI Technology 金融科技 37 2024-10 国际金融 INTERNATIONAL FINANCE 根据麦肯锡 2023 年的调研数据，金融行业从业者 反馈“在工作中常规使用大模型”“在生活中常规 使用大模型”和“在工作和生活中均常规使用大模 型”的数量占比达 42%，而这一比例在麦肯锡 2024 年的调研数据中上升至 48%。 整体而言，可以观察到大模型当下主要被应用 于业务场景简单的非决策类环节（见图

9035 AI 技术的迭代升级正重塑全球产业格局，其释放的市场价值潜力已形成广泛共识。面对 AI 技术革命，金融、医疗、制造等领域已全面布局，保险业作为典型的数据 密 集型行业更是战略核心区。根据麦肯锡测算，生成式 AI 将对保险业带来的生产力高达 700 亿美元，对与保险业密切相关的健康 - 康养行业带来的生产力高达 2600 亿美 元。 按行业划分的生成式 AI 的生产力提升 240- 180 240- 390 200- 90- 150 110 170- 290 160- 270 100- 170 80- 140 来源： 麦肯锡公开资料，艾瑞咨询研究院自主研究及绘制。 生产力（十亿美 元） 150- 250 180- 300 60- 100 60- 110 60- 110 40- 70 农 业 230 340