制度 l 根据年度资金使用情况控制预 算，汇总、调整、分解编制月、 周资金计划，以确保生产经营 工作的正常进行 l 负责检查各种银行票据、管理 台账的建立和使用情况，不定 期盘点库存现金及银行存款的 余额 l 负责其他资金业务的相关工作 税务业务管理 l 及时搜集和掌握国家及地方税 务法规政策，负责配合做好税 务筹划工作及宣传工作，对税 • 应收账款管理 • 信用管理 • 收款管理 • 争议管理 • 客户电子账单自服务 • 内部公司对账 • 内部公司交易处理 • 资金管理 • 企业内部银行 • 收 / 付款管理 • 资金计划 • 费用报销 • 存货会计 • 固定资产会计 • 税务会计 • 财务结账驾驶舱 • 财务报告 • 税务管理 SAP 共享服务解决方案 会计科目主数据管理流程，适用于会计科目主数据的日常申请、新增、 删除等操作，明确各个节点的关键任务和职责 银行账号的管理流程，适用于银行账号的日常申请、新增、删除等操作， 明确各个节点的关键任务和职责 财务流程规范 - 财务主数据流程 客商主数 据管理流 程 会计科目 主数据管 理流程 银行账号 管理流程 P7 1 财务业务规范 - 财务主数据流程 P72 09 第 9

完善的客户资料信息管理方案 对客户的 资 料进行梳理， 确保客户资源信息真实准 确。 订 单 中对客户资质进行全 方位检查，最大化保证企 业利益，降低销售风险。 资质管理 付款条件管理 银行信息管理 银行信息管理 联系人 / 业务 员管理 …… 经营管理 营业执照管理 GSP 认证管理 完善客户数据  对客户信息进行模块化全方位管控  对客户相关资质进行全方面管理  从付款申请，支付审批，银行转账，会计 清帐的 对外 付款流程 • 从银行电子信息的获取，业务类型分配， 未清项的自动匹配到会计过账的自动收款 流程 • 多种银行账户信息集中查询 • 自动电子银行对账单的获取，会计过帐， 银企对账，余额调节 • 支持应收应付自动批量清帐，银行日记账 等 银行账户管理 / 资金池资金集中 • 完整的银行账户管理流程 : 开 户 , 销户 , 变更 • 银行账户多种维度的层级管理 银行账户多种维度的层级管理 , 和信息展示 • 自由定义定义银行账户间的 资 金池归集关系 • 灵活定义资金池上收下拨的 业务业务规 则 , 并自动产 生上收下拨的电子申请单 • 与银起直联平台集成 ,, 完成上收下拨的自动处理 SAP 中国资金管理解决方案 ** 交流使用 82 通过银企直联，极大提高资金使用效率及资金操作的 安全及 便捷性，为跨 地区，跨法人的 统 一资 金结算提供基础平台

NC Cloud 财资管理 + 银企联云 云端银行直连解决方案 金融 机构 银行 基金 信托 券商 保理 供应 链金 融 现金池管理 银行账户 管理 现金交易 集团资金 调剂 NC-ERP 其他业务 共享财务 中心 资金风险 监控 资金计划管理 N C 资 金 管 理 整 体 解 决 方 案 资金计划 银行资产 池交易 现金银企 直联 发债管理 发债管理 投资理财 现金流预测 电子商业汇 票银企直联 票据池银企 直联 授信管理 担保管理 现金直联 投资直联 外部交换平台 银企 直联 银行资产 池构建 银企联 云服务 流程配置 审批流 预警平台 电票平台 金融机构管理 付款排程 权限体系 贷款管理 结算 / 归集 平台 数字签名 汇率利率 管理 移动应用 精细 智能 资源池化 iUAP 应用平台 经销商 / 分销商 消费者、 会员 电商 平台 银行金融 外协工厂 政府监管 工商 / 税务等 NC Cloud ： 帮助大型企业实现 人、 财、 物、 客 全 面数字化 供应商

1751 5 项目主数据数量 138230 179317 84999 4699 2536 11040 3436 836 6 会计科目主数据数量 7317 12 25 6 12 24 6 95 7 银行账户主数据数量 4310 665 196 80 117 102 29 8 8 存货类别主数据数量 166768 237 147 57 56 24 18 76 9 组织管理 财务核算账簿总数量 用户接口数量 1 1 1 1 0 0 0 0 23 财务主数据接口数量 5 5 5 5 2 2 0 0 国投集团集中核算的应用亮点总结 财务核算 应用亮点 主数据一致性 实现部门、人员、固定资产、银行、 收支项目、结算方式、客商档案、物 料档案、现金流程、会计科目的主数 据的统一 集团“一本账” 集团可以从上到下查询，支持跨年度、跨组织、合并或分列查询 成员单位各类财务数据；账表一体化，追根溯源、一查到底；穿 采集工作及时有效 可自动控制一致； 凭证转换快速高效 账表查询准确无误； 集中核算实施效果：加快财务主数据标准化进程，实现集团强管控 统 一 的 基 础 档 案 体 系 人员档案 银行档案 结算方式 收支项目 部门档案 1 2 3 固定资产档案 4 5 6 • 集团统一编码规则，跟人力资源共用一个档案 • 集团统一编码规则，跟人力资源共用一个档案 • 集团统一政策，企业级维护

战略目标：以市场份额为度量标准，成为退休解决方案的市场领导者 举措 1 通过获得所有客户在银行和理财领域的业务，来提高市场份额。该公司认为，这在投注有可 能帮助它实现这一目标。因为数据显示，该银行在婴儿潮一代客户中的市场份额较低，而婴 儿潮一代客户往往在一家金融机构同时持有金融和理财产品。反观银行现有的客户却依然持 有其他金融机构的产品。 举措 2 针对婴儿潮一代客户，在他们的整 愿景 成为最值得信赖的投资解决方案提供商 目标 成为退休解决方案的市场领导者 投注 2 获得所有客户的业务（银行和理财） 举措 综合银行服务和 401 （ K ）计划（假设金融产品保持不变） 产品假设 假设 1 （第一个验证）我们相信，通过在同一处看到 401 （ K ）计划和银行产品的余额，我 们将对 401 （ K ）投资有更多的了解（减少陌生感），我们将通过对原型的反馈来进行度 量。 假设 2 （第二个验证）我们相信，提供 401 （ K ）在线展期服务，可以将 401 （ K ） 投资合并， 我们将通过在认证银行页面添加按钮并跟踪注册数量来进行度量。 LVT 产品示例 2 P74 与 LVT 中组织的目标 保 持一致 清楚说明为什么产品蓝图对组织很重要，并明确与 LVT 之间的对应关系。更 应该清楚地说明该产品如何能够适应组织中广泛的业务和技术环境。

标准权限控制体系 统一制定对内、对外报表报告体系，统一报表模板，统一各级 公司送报时间，统一调整项说明文件格式等。 标准财务报告体系 标准财务报告体系 制定集团财务主数据标准，包括会计科目、资产类别、 银行账户、客户、供应商等，为集团整合管理建立基 础，实现统一口径的执行与分析。 标准数据管理体系 标准数据管理体系 无忧智库 无忧智库 无忧智库 无忧智库 无忧智库 集团合并报表：关联自动对账、数据采集、自动抵消的合并平台 无忧智库 SAP 拥有众多标准化的财务报表 序号 报表名称 报表内容 1 资产负债表 对外报送法定报表 2 损益表 对外报送法定报表 3 现金流量表 基于直接法编制的现金流量表（需要现金银行记账时手工指定流量表项目） 4 会计凭证清单 会计凭证明细清单 5 试算平衡表 月结过程报表平衡检查报表，基于报表结构分组呈现 6 总账科目余额 查询总账科目余额 7 总账科目行明细清单 查询总账科目行项目明细 实现快速产出单公司财务报表与集团合并报表，缩短 结账周期。 实现银企直连：支持银行对账，往来票据及现金的明 细数据下载到 ERP 。 实现在建工程或固定资产新增，计提折旧，改良，报 废，处置等全过程管理；无形资产管理。 实现预算管理：预算编制、汇总、控制、分析过程。 实现资金管理：资金计划、资金预测、银行账户对账、 投融资、理财等资金管理 与 OA 集成，实现费用报销、付款、借款等过程的流

所以学习可 能会受到错误原因的影响。也就是说，误将成功归结为与之无关的原 因，就像有人认为在进入办公室前用手触碰下鼻子将会带来一天的好运 气一样。 事实上，丰田给与这本书相关的反馈意见都可以在南希银行（我们 在丰田的联络部门）的工作流程中得到体现。为了使丰田确信我们会认 真对待此书，我们与出版商签订了正式的合同，这一步对我们来说至关 重要。下一步，在见面之前，我们与未来的管理人员一起审阅了整体细 康、保险、银行、信用审查和零售行业，这些例子涵盖了服装、红酒、 新兴市场产品开发、实体运输等产品和服务。在每个案例中，供应链领 先战略都使企业在市场上表现出众。如果你充满激情，渴望使用丰田供 应链方法应用到你所在的行业，这一章提供的几个应用案例可以供你参 考。 银行范例 Goland、Hall和Clifford描述了丰田方法在银行业的应用是如何帮助 银行大幅提高产出的。案例描述的是一家银行的后台支票处理操作，由 于遭遇了容量不足，需要扩容。一些经理决定绘制了该银行支票处理的 流程图，来考虑怎样“删除多余的流程”。他们有着惊人的发现，支票处 理机超过45%的时间是处于空转状态的。尽管支票能够每天两次送去处 理，但是大部分银行留存支票，直到每天最后时刻才送去处理。即使在 处理时，机器也容易发生故障，这样，支票被处理的次数超过一次。 很明显，这个流程不是很合理，并且容量问题反映了更深层次的问 题。经理们就回到银行，着手对送处理之前分拣支票的流程进行优化。

些传统行业。 数字技术对行业的影响 生死战 消费品和服务 拉锯战 （ 18% 的企业） （ 33% 的企业） 通信和媒体 零售 基础设施和运输服务 软件和平台 高科技 ● 保险业 汽车 银行业 2018 年加权平均数 0.51 健康 ● 化工 工业设备和机械 资本市场 公用事业 攻防战 （ 38% 的企业） 持久战 （ 11% 的企业） 随着 的领导力，以及决策的科学性，它的核心功能是发展企业家的领导力。 利用私人董事会发展领导力 私人董事会 PART.08 数字化时代的组织和人才 首先要敏捷应对，企业要生存下来，必须保持一定的现金流，可以通过清理库存、银行贷款、促销的方式来提 高企业的现金流。解决了短期的生存问题后，也要关注长期的发展问题。如如何实现数字化转型，提高对外部风险 的抵抗力。免疫力不仅适用于个人，也适用于组织，如果一个组织在面对风险之后生存了下来而且获得了发展，那

能力方面，羚数平台不仅支 持传统的机器学习，还集成了深度学习框架，并提供 AutoML 功能，让非专业人员也 能构建 AI 模型。羚数智能在金融、零售、制造、能源等多个行业积累了丰富的实践经 验。例如在金融领域，帮助银行构建了实时反欺诈系统，毫秒级识别异常交易；在制 造业，通过设备数据分析实现预测性维护，降低非计划停机时间 30%以上；在零售业， 构建了智能推荐系统，提升转化率 20%以上。羚数智能还积极推动数据智能技术的普 隐私计算技术 隐私计算技术是数据要素流通的关键使能技术，实现了数据可用不可见，在保护隐私 的同时释放数据价值。 安全多方计算（MPC）实现了联合计算。金融机构联合风控模型保护了客户隐私，多 家银行共同训练反欺诈模型，各自的客户数据不出库。秘密分享、混淆电路等技术确 保计算过程的隐私性。只有计算结果被揭示，原始数据保持私密。模型性能提升明显， 因为数据量更大、维度更全。监管认可这种合作模式。但计算开销仍然较大，需要优