项目编号： 金融行业银行客户经理基于 DeepSeek 构建 AI Agent 智能体 应 用 方 案 目 录 1. 项目背景与目标.......................................................................................................................... ............................................6 1.1 银行业客户经理的现状与挑战............................................................................................................................7 1.2 DeepSeek ................................................................................10 1.3 项目目标：构建智能客户经理替代方案...............................................................................................

主要⼲系⼈/执⾏者 初始客⼾咨询 客⼾初次联系银⾏ 客⼾ 银⾏发送初次咨询确认 客⼾经理 ⻛险评估 银⾏请求客⼾填写⻛险评估问卷 ⻛险评估专家 客⼾提交⻛险评估问卷 客⼾ ⽬标设定 银⾏发送⽬标设定确认 理财顾问 投资策略制定 银⾏发送投资策略建议 投资经理 投资组合构建 客⼾反馈投资策略 客⼾ 银⾏发送投资组合构建确认 投资经理 客⼾审批 客⼾审批投资组合 客⼾ 投资实施 银⾏发送投资实施确认 验证投资假设 概述⼀个结构化的⽅法，以测试有关[特定市场趋势或投资类型]的投资假设的有效性。 开启投资对话 为投资经理围绕[新兴投资技术或⽅法]的圆桌讨论撰写⼀组引⼈⼊胜的问题。 探索⻛险缓解 基于当前的[市场状况]，为[客⼾类型]⽣成⼀个多元化投资组合提案，包括⻛险管理策略。 ⻆⾊⽰例1：投资经理AI助理 角色示例2:科技金融合规官Al助理 生成式Al通过定义好的提示词模版，帮助特定角色提效 确立合规性 制化场景要求。 2. 增加组织专属的知识库/数据集，使得 输出结果符合组织专⻔的业务特点。 3. 利⽤Agent，⾃动化达成指定的⽬ 标，⽽不需要过多的⼈⼯参与。 4. 职业/⻆⾊：【我是⼀名投资经理，专注于制定策略以最⼤化投资组合价值并降低市场⻛险。】 当前项⽬/挑战：【我⽬前致⼒于多元化投资和管理资产以获得最佳回报。】 具体兴趣：【我有兴趣了解最新的市场趋势并根据客⼾⽬标做出明智的决策。】

将建立，往上卷新品类与用户体验。 庆视互联总经理 方维巍： 预计 2025 年低功耗智能监控仍然延续高速增长， 出海和创新是驱动器，增值服务会成为行业运营 最核心的目标。 乔安科技营销总监 刘群伟： IOT 视觉越来越多的应用到不同场景和不同行业， 每满足一类需求都会衍生创造出不同形态的产品。 消费类摄像头的下一个爆款会是怎样的形态呢？ 值得期待！ 深圳市联通物联网总经理 李文通： 视觉与 AI、大模型的结合更加密切，衍生出更多 4G、AOV 和 AI 将会带来新一轮的技术革命，未 来五年新的行业红利。 芯睿视总经理 陈安宝： 随着 deepseek 的到来，将是大模型在安防的落地 的元年，未来会有更多的 ai 场景化产品落地，视 觉行业也从产品思维往运营思维再转变，视觉行 业新的经营模型已经到来。 安凯微物联网摄像机芯片事业部总经理 葛保建： 大模型强力加持，视觉物联产业迎来新变革。凭 借强大的学习和推理能力，AI 借强大的学习和推理能力，AI 算法驱动下，结合 先进的 AI 芯片，将重塑诸多老产品，改进功能、 革新体验，推动视觉物联设备从基础采集向自主 决策跨越。 警视卫总经理 郭江峻： 视觉 iot 在监控中的应用就像给传统监控装上了眼 睛。通过 AI 算法和视频分析，相比传统监控，视 觉 iot 让安防更主动、更智能，不仅提升了安全性， 还能降低人力成本，让管理更高效。 镭威视智能安防负责人 林开鹏：

图：邮储银行发布理财经理智能助手“自邮问” 图表：银行主要大模型应用体系 / 企业平 台 AI 驱动的金融产品创新。基于大模型的动态监测和生成能力 ，银行可以为不同画像背景的客户提供更灵活的个性化财富管理 ，借贷 ，理 财等产品。例如 ，建设银行在客户经营层面推出 ChatBot 交互版——“帮得”客户经理全功能 AI 智能助理——支持员工通过自然语言唤起 AI AI 辅助工具。 2024 年智能助理总交互次数 3463 万次 ，为全行 3 万名对私客户经理服务。 企业级 AI 解决方案。为企业级客户提供 AI 技术支持 ，如风险评估、数据监测等服务。例如， 邮储银行的货币市场交易机器人“ 邮小助” ， 主要是在货币市场询价场景下与外部机构交易员进行人机交互对话， 目前覆盖数百家金融机构 ，接受询价总量超过 1.5 万亿元 ，总成交金 额超过 2000

思路逻辑 + 语句 + 技巧 + 质检 / 风险 + 下一 步流程 痛点 分析 萃取 使用 延伸 总结 四 色 原 则 TOP 员工 质检专家 业务专家 项目经理 数字化人力资源管理 更好地为华为的人力资源特别是绩优人员管理赋能 ，进一步夯实绩优人才的选、用、育、留工作 ，实现人力资源价值产出最 大 化 ，提高组织人才的竞争力 ，同时实现企业和员工同呼吸共命运 搭建绩优人员追踪体系 流动 监控 激发 热情 成功 经验 回巢 追踪 工作 积极 工作 方法 以点 带面 绩优人员追踪体系 数字化效能提升管理 1. 后台人力全部上线 ，除团队除经理及 1 名骨干外（报备 资源团队） 2. 资源规划团队 10 分钟内邮件发布全员支援邮件 3. 启动备援机制（双休日和国定假期 ) 4. 启动备援机制后 60 分钟 ，值班组长拉取数据

用户理解+金融领域知识库（资源消耗小） 更适用于需要执行金融特定领域场景的 应用，如金融知识图谱构建、自动化决 策等。 目标 侧重点 技术 适用任务 行业知 识小白 行业人员，如信 贷经理、理财专 家、保险销售等 拥有众多技 能的金融行 业专家 浙江大学人工智能教育教学研究中心 中心 智能教育教学研究中心 大学人工智能教育教学研究中心 浙江大学人工智能教育教学研究中心 浙江大学人工智能教育教学研究中心 建档回填助手 构建策略 业务痛点：客户建档和面访基本依 靠手动输入和部分OCR识别，且建 档内容和客户KYC内容不完全匹配， 还需要再多次补充。 A 解决方案：增强交互能力，支持客 户经理语音输入，通过ASR语音 转文本技术，再结合大模型提炼对 应结构化数据进行一键填写，对于 客户建档中没有的内容也支持通过 语音或备忘的形式自动落到用户 KYC中提高KYC信息完整度。 备忘录ASR识别

望态 度，但降息幅度并未如许多人所愿那般激进。尽管短 期债务成本的小幅下降将会提高预期回报率，但这还 不足以填补许多交易中买价与要价之间的差距。 资本结构的演变同样引人注目。2024年，全球投资 经理推出了数据中心相关的REITs，其中包括一家在 11月完成了当年最大单笔资产出售的公司——一家 位于芝加哥的设施以4.39亿美元的价格出售。根据Pi tchBook的数据，私募股权活动也大幅增加，包括Bl 尽管势头强劲，但已有关于电力交付延迟的报道， 这在其他数据中心市场中也有所体现。鉴于增长迅 速，这一点并不意外。我们将在2025年全年继续密 切关注该市场的最新进展。 迈克尔·霍坎内德尔 哈里森街公司总经理 wes swenson NOVVA数据中心的首席执行 官 24 亚特兰大，乔治亚州 国内市场分析 亚特兰大已成为对运营商和超大规模企业最具吸引 力的美国市场之一，这得益于其快速的市场上市时

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3.2 主要部门人员设置 项目整体达产后，园区运维团队（不含企业办公）配置总人数约为 262 人。 （1） 总控中心 ECC：负责贵安园区总体运行状况及故障应急的监控与指挥，主要配置：园区 经理（兼 ECC 主管）2 人、业务维护 IT 团队（14 人）、工程师专家及应急响应团队 （10 人）等，满足现场 7*24 小时有人值守要求，共计配置 26 人； （2） 数据中心：负责 1#~

的创新形式，在公众范围内“破圈”传播。可借鉴上海 广播电视台《一路前行》，打造聚焦绿色实践的纪实、 参与类节目。如推出《零碳上海日志》纪录片，记录上 海企业脱碳历程；组织“上市公司ESG开放日”，推出 “我在公司做ESG经理”等沉浸式实地节目，通过直 播、Vlog、短视频等方式，构建多元、立体的ESG传播 内容与场景。 依托媒体机构的信息与舆情优势，鼓励其作为市场 力量，向专业ESG信息与服务商转型，构建全链ESG服