研究合作伙伴 金融服务行业转型现状： 研究报告 探索迈向数字卓越之路 前言 ��� 名 在每天与我交流的那些世界各地的金融机构中，几乎所有机构都将提升客户体验列为首要任务。整个行业所面临的压 力愈发严峻 — 这些压力源于不断提升的期望、金融科技颠覆者相继涌现，以及全球监管格局的持续变化，企业正专注 于使其运营实现转型，以继续保持竞争力。 对于部分企业而言，这方面的努力包括测试生成式 AI，以为成千上万客户提供 我们希望提供一份路线图，指导企业实现在拥抱新技术的同时，保持以客户为中心，并有效管理风险和复杂性。希望您 能有所收获。 — Christopher Young，Adobe 全球行业战略高级总监 转型现状 本章重点在于诠释业务转型的关键驱动力，揭示了我们调查的企业将精力聚焦于哪些方面，并强调了其所面临的阻碍。 生成式 AI：采用与影响 本章将撇开生成式 AI 的炒作热潮，深入分析其真实面貌。其审视了企业对生成式 第 � 章： 转型现状 提高运营效率 增强竞争差异化 改善客户体验 降低/重构成本模式 推动有机增长 前五大转型驱动力 ��% ��% ��% ��% ��% 如何解读此图表： 金融服务企业面临着在快速变化和竞争激烈的

n 现状评级：★★★ n 工具链：钢铁行业开始广泛采用物联网、大数据分析和人工智能等技术来支持协同生产 ，从生产监测控制到工艺过程优化 ，再到产品质量监控 ，有效提升了产业链的整体协同制造水平。 n 数据链：企业间也通过数字化平台实现了跨企业、跨平台的数据交换和集成 ，进行数据共享和协同作业 ，推动企业之间更好地协同合作。 n 痛点问题 ：钢铁产业链数字化系统集成难度高 ，主要是因为钢铁生产流程复杂 降本 新模式 现状评级 ：★★ 工 具软 件 ： 工 业互 联 网云平台、数字化研发平台、金相分析系统 知 识模 型 ： 材 料基 因 组工 程 模型 、 服役 环 境 - 性 能退 化 模型、成分 - 工艺 - 性能关联模型、冶金过程模拟与优化模型等 C 炼钢环节 D 轧钢环节 n 现状评级：★★ n 工具链：钢铁行业利用数字研发平台、生产工艺模拟、工艺流程设计等软件 ，开展新钢种性能预测 ，以及热处理、连铸、轧钢等工艺仿真优化 ，提升了钢铁行业创新研发与试验验证效率和质量。 n

1 2. 采购现状 销售与采购供应链转型项目诊断总述汇报 2 会议议程 会议事项 时长 国际销售项目诊断阶段工作开展简述 5 分钟 关于国际销售业务能力提升的几点思考与总结 10 分钟 核心销售模块现状理解与改进方向探讨 35 分钟 核心销售模块改进举措总览与整体优化实施路线 5 分钟 下一阶段工作安排 5 分钟 3 目前已经完成第一阶段的现状评估，已经开始实施第二阶段的重点改进举措 重点改进举措 项目进度计划回顾 第一阶段：现状评估 第二阶段：重点改进举措实施 阶段目标 主要工作  理解客户业务环境及未来发展策略  确认销售能力潜在提升点及改进方向 销售公司业务战略理解 资料研读 销售运营与管理现状诊断 股份高层 / 销售公司 / 生产公司访谈、数据分 析 最佳实践分析 案例信息搜集与分析、专家访谈 改进方向确认  同时推进策略、运营和支撑层重点改进 设计绩效管理指标体系  设计人员能力评估体系及提升方案  规范数据管理体系及导入应用工具  梳理系统需求 4 截至目前共计开展了 30 场访谈，涵盖了内部员工、生产公司及外部专家对相关业务的理 解和思考 现状理解阶段访谈工作进展 国际内部访谈 高级管 理层 部门 分部 访谈 人员 工作年限 工龄 1 年以内 工龄 1~3 年 工龄 3 年以上 领导班子 总经理 财务部 部长 太阳能

1 2. 采购现状 销售与采购供应链转型项目诊断总述汇报 2 会议议程 会议事项 时长 国际销售项目诊断阶段工作开展简述 5 分钟 关于国际销售业务能力提升的几点思考与总结 10 分钟 核心销售模块现状理解与改进方向探讨 35 分钟 核心销售模块改进举措总览与整体优化实施路线 5 分钟 下一阶段工作安排 5 分钟 3 目前已经完成第一阶段的现状评估，已经开始实施第二阶段的重点改进举措 重点改进举措 项目进度计划回顾 第一阶段：现状评估 第二阶段：重点改进举措实施 阶段目标 主要工作  理解客户业务环境及未来发展策略  确认销售能力潜在提升点及改进方向 销售公司业务战略理解 资料研读 销售运营与管理现状诊断 股份高层 / 销售公司 / 生产公司访谈、数据分 析 最佳实践分析 案例信息搜集与分析、专家访谈 改进方向确认  同时推进策略、运营和支撑层重点改进 设计绩效管理指标体系  设计人员能力评估体系及提升方案  规范数据管理体系及导入应用工具  梳理系统需求 4 截至目前共计开展了 30 场访谈，涵盖了内部员工、生产公司及外部专家对相关业务的理 解和思考 现状理解阶段访谈工作进展 国际内部访谈 高级管 理层 部门 分部 访谈 人员 工作年限 工龄 1 年以内 工龄 1~3 年 工龄 3 年以上 领导班子 总经理 财务部 部长 太阳能

署名 人力资源数字化转型 规划方案 目录 01 项目概述 02 现状与需求分析 03 蓝图及顶层架构设计 04 转型路径规划 • 项目背景 • 项目工作方法 • 项目阶段回顾 项目概述 01 以业务流程的优化和集中管理为基础，建立人力 资源管理的信息化基础设施，建立组织管理、人 事管理、员工档案管理和招聘管理等核心模块， 集成化管理人力资源业务的各种信息，实现信息 数字化重点需求场景 转型原则与策略 定 举 措 定 项 目 定 节 奏 现状与需求分析 蓝图及顶层架构设计 转型路径规划 4A 架构设计 项目规划 保障机制 速赢项目 现状调研 人员访谈 资料分析 系统调研 会议研讨 标杆研究 现状分析 业务现状 应用现状 数据现状 技术现状 差距分析 主要问题总结 主要提升方向 HR 数字 化转型成 熟度评估 项 级流程架构 现状分析报告 • 3 大价值 • 8 项业务能力 • 11 个应用模块 • 13 类数字化场景 • 2 套体系 • 1 个平台 • 43 版讨论稿 蓝图规划及顶层设计报告 • 5 项实施原则 • 4 大实施策略 • 4 大关键举措 • 4 大项目类别 • 33 个规划项目 • 7 张速赢项目卡片 • 4 大保障体系 规划实施路径报告 现状与需求调研 蓝图及顶层架构设计规划

，关注变革 。创新的《变革管理 2.0 》方法论帮助企业构建应对外部环 境快速变化的变革管理能力，充分挖掘解决方案撬动的潜力 • 有效的变革机制将确保方案顺利得到推广和执行 • 充分考虑企业的痛点和人员现状，设计出适的变革机制，包括变革战略，沟通计划，变革风险管理， 员工及相关方利益影响分析，变革管理团队架构及职能设计，变革准备分析等 特色 4 ，强调赋能。我们在项目过程中，通常会采用教练式的过程咨询，统一 业改建为国有资本投资运营公司；同时，根据全省经济发 展需要，新建国有资本投资运营公司 • 改革目的：构建国有资本合理流动、有效配置、保值增值、 健康发展的平台，推动全省国有经济布局结构调整优化 山东省“两类公司”改革历程 • 改革现状：目前确定省级 13 家试点  首批试点：鲁信集团和山东国投  第二批：山东能源、华鲁集团、山东高速等五家企业  第三批：鲁商集团和山钢集团等  三批 13 家资产总额已占山东全部省属企业的 家尚未取得监管备案，与此同时，民营资产管理公司、 未持牌但实际开展不良资产管理业务的企业也在快速发展中， 不良资产管理行业进入“ 4+2+N” 的竞争格局。 发 展 问 题 地方 AMC 发展现状 未来趋势 • 趋势一：不良资产规模持续增加，业务空间广阔  在中国经济由高速增长转向高品质发展的背景下，不 良处置需求增加  截至 2019 年底，中国商业银行不良贷款余额为 2.41

一、顶层设计项目背景 1.1 信息化建设顶层设计说明 二、企业业务现状分析 三、顶层设计总体方案 四、分步设计实施方案 五、建设保障体系说明 目录 1.1 信息化建设顶层设计说明 》》 数据联动能力 平台管控能力 基础设施 信息安全 应用系统 功能交集、数据交集、系统集成 设计背景 设计路线 现状调研 确定目标 整体设计 分项设计 设计内容 财务 管理 系统 生产 以顶层设计为技术指南，根据系统上线节拍，完成 XX 单位业务流，数据流，信息流有效融合  顶层设计指导各子系统实施上线 一、顶层设计项目背景 二、企业业务现状分析 2.1 战略与信息化建设解读 2.2 组织结构管控模式分析 2.3 管控业务框架情况说明 2.4 信息系统建设现状分析 三、顶层设计总体方案 四、分步设计实施方案 五、建设保障体系说明 目录 主数据 PDM ERP 战略愿景 成为 科研项目执行过程追踪、 审批与考核 科研业务管理  现有研发管理机制难以适应信息化管理 业务 现状  构建科研项目管理平台，实现从申报、立项、执行、结项的项目全生命周期管理，透明化项目管理过程，项目进 度、质量实施查询与追踪 管理 提升点  科研进度不透明，难以在线实时查询与追踪 痛点 分析 2.4 信息系统建设现状分 析 I T 支撑 集成 门户 业务 系统 数据 治理 两化融合贯标体系项目组

智能制造 · 数字化工厂 建设规划方案 K5 目 录 01 对企业战略及信息化现状 02 项目总体思路及对需求 03 项目实施方案 01 对企业战略及信息化现状 企业一方面要学习先进国家已经验证过的先进经验，同时要跟踪 先进国家正在变革的方向 1800 有 的 IT 组织是如何的， IT 管理流程是怎样的 ? · 管理模式和定位是如 何的 ? · 什么是客户的业务驱 动力和 IT 驱动力 ? 设计 目标环境 制定 行动计划 调研现状 确认目标 37 · 对现文档进行审核，包括： · 发展战略 · 供应链战略 · 市场战略 · 精益战略 · 与集团高层领导进行访谈 · 与集团信息技术主管领导 进行访谈 第 情 况 · 信息技术基础架构现状 · 现有应用系统清单 · 应用系统现状评估 · 现有系统数据接口模型 ·IT 当前管理流程 ·IT 历史投资分析 第二阶段的任务主要是对企业的信息系统现状进行调查及评估 关键任务 重点工作 阶段成果 确认目标 调研现状 设计 目 标 环 境 制定

销售金额 实数 预测金额 详细说明 文本 2.1.5 活动记录 2.1.5.1 功能定义 实现与客户沟通的重要信息的记录，并将记录归集到销售机会、客户 名下 2.1.5.2 现状及问题 东莞及华东现状：没有记录客户跟进情况 问题：无法随时了解客户的跟进情况，需要大量时间去跟业务员沟通 海外问题：原来有做过活动记录，但是原 CRM 系统记录只是文档化记 录，无 法汇总价格、数量等问题，无法上传照片等问题 6、泡沫，粘度等基本指标要求 文本 第一次方案 文本 备注 文本 最终解决方案 文本 备注 2 文本 2.1.7 价格申请 2.1.7.1 功能定义 记录给客户报价申请的信息 2.1.7.2 现状及优化 现状：在企业微信审批 优化：统一使用 CRM 审批 2.1.7.3 功能实现 2.1.7.3.1 系统模块 标准模块：价格申请 2.1.7.3.2 权限规则 按组织架构设置权限，业务员（销售经理）只能查看自己的数据 2.2.1 功能定义 指的是企业与客户之间签订的一种销售协议，销售订单实现企业与客 户之间的沟通，实现客户对企业待售货物的一种请求，同时也是企业 对客户的一种销售承诺。 2.2.2.2 现状及问题 现状：业务员在微信或电话（信息包含：客户、产品名称、数量、价 格、包装、地址、特殊要求）通知开单员，开单员在金蝶 K3 下单 问题：开单员容易漏单、沟通信息混乱 海外期望：业务员在 CRM 下达订单，消息提醒到香港那边，可以实时