研究合作伙伴 金融服务行业转型现状： 研究报告 探索迈向数字卓越之路 前言 ��� 名 在每天与我交流的那些世界各地的金融机构中，几乎所有机构都将提升客户体验列为首要任务。整个行业所面临的压 力愈发严峻 — 这些压力源于不断提升的期望、金融科技颠覆者相继涌现，以及全球监管格局的持续变化，企业正专注 于使其运营实现转型，以继续保持竞争力。 对于部分企业而言，这方面的努力包括测试生成式 AI，以为成千上万客户提供 我们希望提供一份路线图，指导企业实现在拥抱新技术的同时，保持以客户为中心，并有效管理风险和复杂性。希望您 能有所收获。 — Christopher Young，Adobe 全球行业战略高级总监 转型现状 本章重点在于诠释业务转型的关键驱动力，揭示了我们调查的企业将精力聚焦于哪些方面，并强调了其所面临的阻碍。 生成式 AI：采用与影响 本章将撇开生成式 AI 的炒作热潮，深入分析其真实面貌。其审视了企业对生成式 第 � 章： 转型现状 提高运营效率 增强竞争差异化 改善客户体验 降低/重构成本模式 推动有机增长 前五大转型驱动力 ��% ��% ��% ��% ��% 如何解读此图表： 金融服务企业面临着在快速变化和竞争激烈的

1 2. 采购现状 销售与采购供应链转型项目诊断总述汇报 2 会议议程 会议事项 时长 国际销售项目诊断阶段工作开展简述 5 分钟 关于国际销售业务能力提升的几点思考与总结 10 分钟 核心销售模块现状理解与改进方向探讨 35 分钟 核心销售模块改进举措总览与整体优化实施路线 5 分钟 下一阶段工作安排 5 分钟 3 目前已经完成第一阶段的现状评估，已经开始实施第二阶段的重点改进举措 重点改进举措 项目进度计划回顾 第一阶段：现状评估 第二阶段：重点改进举措实施 阶段目标 主要工作  理解客户业务环境及未来发展策略  确认销售能力潜在提升点及改进方向 销售公司业务战略理解 资料研读 销售运营与管理现状诊断 股份高层 / 销售公司 / 生产公司访谈、数据分 析 最佳实践分析 案例信息搜集与分析、专家访谈 改进方向确认  同时推进策略、运营和支撑层重点改进 设计绩效管理指标体系  设计人员能力评估体系及提升方案  规范数据管理体系及导入应用工具  梳理系统需求 4 截至目前共计开展了 30 场访谈，涵盖了内部员工、生产公司及外部专家对相关业务的理 解和思考 现状理解阶段访谈工作进展 国际内部访谈 高级管 理层 部门 分部 访谈 人员 工作年限 工龄 1 年以内 工龄 1~3 年 工龄 3 年以上 领导班子 总经理 财务部 部长 太阳能

1 2. 采购现状 销售与采购供应链转型项目诊断总述汇报 2 会议议程 会议事项 时长 国际销售项目诊断阶段工作开展简述 5 分钟 关于国际销售业务能力提升的几点思考与总结 10 分钟 核心销售模块现状理解与改进方向探讨 35 分钟 核心销售模块改进举措总览与整体优化实施路线 5 分钟 下一阶段工作安排 5 分钟 3 目前已经完成第一阶段的现状评估，已经开始实施第二阶段的重点改进举措 重点改进举措 项目进度计划回顾 第一阶段：现状评估 第二阶段：重点改进举措实施 阶段目标 主要工作  理解客户业务环境及未来发展策略  确认销售能力潜在提升点及改进方向 销售公司业务战略理解 资料研读 销售运营与管理现状诊断 股份高层 / 销售公司 / 生产公司访谈、数据分 析 最佳实践分析 案例信息搜集与分析、专家访谈 改进方向确认  同时推进策略、运营和支撑层重点改进 设计绩效管理指标体系  设计人员能力评估体系及提升方案  规范数据管理体系及导入应用工具  梳理系统需求 4 截至目前共计开展了 30 场访谈，涵盖了内部员工、生产公司及外部专家对相关业务的理 解和思考 现状理解阶段访谈工作进展 国际内部访谈 高级管 理层 部门 分部 访谈 人员 工作年限 工龄 1 年以内 工龄 1~3 年 工龄 3 年以上 领导班子 总经理 财务部 部长 太阳能

署名 人力资源数字化转型 规划方案 目录 01 项目概述 02 现状与需求分析 03 蓝图及顶层架构设计 04 转型路径规划 • 项目背景 • 项目工作方法 • 项目阶段回顾 项目概述 01 以业务流程的优化和集中管理为基础，建立人力 资源管理的信息化基础设施，建立组织管理、人 事管理、员工档案管理和招聘管理等核心模块， 集成化管理人力资源业务的各种信息，实现信息 数字化重点需求场景 转型原则与策略 定 举 措 定 项 目 定 节 奏 现状与需求分析 蓝图及顶层架构设计 转型路径规划 4A 架构设计 项目规划 保障机制 速赢项目 现状调研 人员访谈 资料分析 系统调研 会议研讨 标杆研究 现状分析 业务现状 应用现状 数据现状 技术现状 差距分析 主要问题总结 主要提升方向 HR 数字 化转型成 熟度评估 项 级流程架构 现状分析报告 • 3 大价值 • 8 项业务能力 • 11 个应用模块 • 13 类数字化场景 • 2 套体系 • 1 个平台 • 43 版讨论稿 蓝图规划及顶层设计报告 • 5 项实施原则 • 4 大实施策略 • 4 大关键举措 • 4 大项目类别 • 33 个规划项目 • 7 张速赢项目卡片 • 4 大保障体系 规划实施路径报告 现状与需求调研 蓝图及顶层架构设计规划

，关注变革 。创新的《变革管理 2.0 》方法论帮助企业构建应对外部环 境快速变化的变革管理能力，充分挖掘解决方案撬动的潜力 • 有效的变革机制将确保方案顺利得到推广和执行 • 充分考虑企业的痛点和人员现状，设计出适的变革机制，包括变革战略，沟通计划，变革风险管理， 员工及相关方利益影响分析，变革管理团队架构及职能设计，变革准备分析等 特色 4 ，强调赋能。我们在项目过程中，通常会采用教练式的过程咨询，统一 业改建为国有资本投资运营公司；同时，根据全省经济发 展需要，新建国有资本投资运营公司 • 改革目的：构建国有资本合理流动、有效配置、保值增值、 健康发展的平台，推动全省国有经济布局结构调整优化 山东省“两类公司”改革历程 • 改革现状：目前确定省级 13 家试点  首批试点：鲁信集团和山东国投  第二批：山东能源、华鲁集团、山东高速等五家企业  第三批：鲁商集团和山钢集团等  三批 13 家资产总额已占山东全部省属企业的 家尚未取得监管备案，与此同时，民营资产管理公司、 未持牌但实际开展不良资产管理业务的企业也在快速发展中， 不良资产管理行业进入“ 4+2+N” 的竞争格局。 发 展 问 题 地方 AMC 发展现状 未来趋势 • 趋势一：不良资产规模持续增加，业务空间广阔  在中国经济由高速增长转向高品质发展的背景下，不 良处置需求增加  截至 2019 年底，中国商业银行不良贷款余额为 2.41

.................................................................................... 36 5.1.1 信创化现状分析评估 .............................................................................................. 个等级，各等级的主要特征（如图 3.5）。 图 3.5 信创架构框架之能力评估模型（IIAF-CAM） 3.5.2 IIAF-CAM 评估过程 IIAF-CAM 评估体系的使用，即可以融入到企业数字化现状的评估之中，从 信创化视角对有信息化要求的企业再从信创化视角进行补充评估，或者对于一些 12 正在积极推进信创化的，需要专门的从信创化视角进行专项评估的企业。具体评 估过程可参考图 3 实施周 期更长。 ⚫ 应用容器化 应用容器化大致分为五个步骤： （1）应用现状分析。梳理应用使用的资源、系统的逻辑架构拓朴、应用服 务的所有数据依赖、应用上下游服务依赖关系、服务所依赖的进程、系统中需要 保留的重要日志及数据、数据和文件权限等。 （2）迁移规划和设计。根据前期对应用系统现状的调研和分析结容器平台 特性，产出新的系统架构图和迁移改造计划，比如是直接容器化上云还是改造后

全方位增值服务的基础上，通过战略投资和业务延伸，培育和发展 贸易、医药和金融等核心业务，成为具有综合实力和竞争优势的国 际化经营的大型企业集团。 6 贸易和服务业务是集团发展的立足点 集团外部环境 集团内部现状 •包括贸易和相关服务在内的第三产业是仲果国民 经济的“朝阳产业” •*** 的到来将进一步扩大仲果外经贸和相关服务 市场的增长空间 •国内企业，依然需要外经贸中介的支撑，以开展 国际营销和采购活动 招标代理业务，会使更多的新公 司加入这一业务领域， ** 技术集 团的市场份额会逐渐下降 历史 •** 技术集团是仲果最大、资 质最全，历史最悠久的贷款招标 代理公司 •集团在贷款招标业务领域长 期处于垄断地位 现状 发展前景 • 集团目前在贷款招标代理业务仍 处于全国领先地位，但市场份额 在逐步下滑 • 集团内部各家招标公司之间竞争 激烈，缺乏协同效应，利润率在 逐渐下滑 • 集团正面临来自地方招标公司以 集团应通过提高专业化服务能力，继续维持在贷款招标代理市场的领先优势 35 在船舶市场进入低谷时，集团应该谨慎发展船舶贸易业务，注重提高金融服务和技术 服务水平，把握有利时机，为成功实现业务转型准备条件 历史 现状 发展前景 •受世界经济贸易发展放缓等 因素的影响，船舶出口正在陷入 新一轮的低谷期 •国内船舶工业的技术水平与 综合竞争力与主要竞争对手还有 较大差距，目前主要靠价格参与 竞争 •国内金融机构和船舶工业集

服饰企业价值供应链 数字化管理方案 0 1 服装行业发展需求 0 2 供应链现状痛点分析 03 供应链高效管理目标 0 4 供应链高效管理解决方案 0 5 供应链高效管理 - 建立柔性供应链管理体系 目录 CONTENTS 01 服装行业发展需求 价值供应链数字化管理赋能新零售 只有人工智能供应链才能跟上互联网的速度； 有了销售才有供应链改善的价值。 一、服装行业发展需求 打造以顾客为中心的价值供应 链 一、服装行业发展需求 - 打造以顾客为中心的价值供应链 下个工序是客户！！！ 注重 “结果面”的质量 疏忽 “过程面”的质量 提 高一次合格率 提升 客户满意度 02 供应链现状痛点分析 货期进度问题  采购、生产没有计划，进度不能及时了解，被动知道问题  大货 BOM 确认滞后，影响采购进度  物料质量有问题，前期质检不过关， 造成生产质量问题  物料迟迟未齐套，不能生产 品质不控 货期不准 二、供应链现状痛点分析  BOM 频繁调整，造成多次采购及过多过少的采购；  研发及大货物料、加工成本不可控  生产完成后不及时结算，余料不清，造成成本核算不准  库存料一年比一年多  数据采集不完整，效率慢，导致财务核算成本周期长 成本不清 成本管控问题 二、供应链现状痛点分析 忙个不停的供应链 二、供应链现状痛点分析 03 供应链高效管理目标

集团信息化蓝图规划战略布局与 实施路径解决方案 2 . 目录 现状分析回顾 1 应用架构规划 2 技术架构规划 4 建设路线及投资预算 6 信息化治理规划 5 数据架构规划 3 3 . 化工产业发展战略解读 愿景使命  成为功能化学品领域的全球 顶尖专家，员工因为引领产 业、成就客户而自豪幸福  经济深度调整、行业产能过剩、 节能环保日益趋紧、效益下行、 压力加大的严峻挑战 BPM 进行审核执行，没有与 当前的实际业务相关联，不能够刚性控制预算 的执行 加强预算的管控机制，全面提升 预算管理水平，做到事前预测， 事中控制，事后分析 初级 中级 高级 9 . 目录 现状分析回顾 1 应用架构规划 2 技术架构规划 4 建设路线及投资预算 6 信息化治理规划 5 数据架构规划 3 10 . 基于化学业务提升方向和国内国际行业案例，设计化学 未来应用架构 生命周期控 制 专家库 专家定位 积分管理 社区 会议跟踪 专家问答 报表分析 积分管理 统计汇总 运维管理 知识检 索、导航 管理工具 社区 人员 41 . 目录 现状分析回顾 1 应用架构规划 2 技术架构规划 4 建设路线及投资预算 6 信息化治理规划 5 数据架构规划 3 42 . 数据架构 ② 数据平台 数据架构总体框架 ③ 数据标准 ④