智 能推 送） 2 、审计质量控制问题 （21）审计方案是否覆盖高风险业务场景？（如未将支付反洗钱纳入重点 审 计范围，需要根据业务风险热力图动态调整方案，优先覆盖高频违规领域 （如信 贷审批、资金清算）） （22）审计目标是否与合规要求同步更新？（如未跟进最新金融监管政策 调 整，需要建立政策库定期比对审计要点） （23）抽样方法是否匹配业务复杂度？（如对高频交易仍采用简单随机抽 整改完成率趋势图）） （三）具体审计示例 1、建立独立性保障机制：审计委员会直报董事会，避免其他方干预审计结 论（如删除敏感问题描述）；实施审计人员轮岗制度，定期更换高风险领域（如 信贷审批、资金管理）的审计负责人。 2、动态调整审计计划：结合监管政策变化（如央行反洗钱新规）修订年度 审计重点，每季度更新风险热力图。对突发风险事件（如区域性经济下行）启动 专项审计，嵌入实时数据监测模块。 用跨部门联合复核，引入法律顾问与风控专家验证。 4、强化技术工具赋能：部署用户行为分析（UEBA）系统，实时监控审计 人 员操作合规性（如异常数据修改记录）。利用区块链技术固化审计证据（如 电子 审批记录、操作日志），确保不可篡改。 5、完善绩效考核体系：设置质量权重指标（如问题发现率、整改完成率占 绩效 40%），避免仅考核审计数量 12 对连续 3 个项目无重大发现的团队启动 反 向评估，排查程序执行漏洞。

请； 3、变更经理对变更申请进行审核，对不符合变更申请规定的变更进行驳回； 4、确定变更类型，分派实施人或提交审核;标准/常规变更，指派实施人安排实 施；紧急/重大变更，提交紧急变更管理委员会审批； 5、主管部门负责人对紧急/重大变更进行变更方案评审，对变更方案的可实施 性进行审核与确认，输出变更评审结果，评审不通过则不进行变更操作； 6、按照变更方案，实施变更； 7、变更失败时，按 台日常维护期内各云服务关键配置、健康 度进行巡检，发现潜在风险，减少异常情况对业务带来负面影响。 16 例行计划 问题管理 1、根据问题管理流程、例行计划、人员、资源等制定巡检计划； 2、审批巡检计划可实施性，保证合理配置，确保巡检计划顺利完成； 3、根据批准后的巡检计划创建巡检工单，指派工单给巡检执行人；根据巡检需 要准备巡检内容等； 4、按照巡检制度要求规范巡检行为；按照巡检工单中的要求进行巡检计划； 输入/外部流程 活动描述 云平台运维 工程师 云平台运维 组长 输出/外部流程 巡检实施 4 巡检报告 5 图3.5 深度巡检流程示例 制定巡检计划 1 创建巡检工单 3 审批巡检计划 2 事件管理流程 变更管理流程 关闭工单 7 报告存档 8 分析评估 6 3.1.3 运维度量指标体系 运维指标度量体系是量化运维质量是否达标、运维 组织是否合理，运维流程是否高效的关键数据，同

业务能力 业务线 www.top100summit.com 汽车金融数字化转型实践（1/2） 构建极致体验的智能化汽车金融业务 数字化战略愿景 数字化评估 量化业务目标 报单在9分钟内完成 审批在8分钟内完成 放款在5分钟内完成 8.0 7.0 6.0 6.0 7.2 6.8 7.3 战略规划与 组织流程建设 连接与在线 数据能力 智能能力 云化基础设施 敏捷能力 汽车金融数字化转型实践（2/2） 构建极致体验的智能化汽车金融业务 数字化战略愿景 量化业务目标 报单在9分钟内完成 审批在8分钟内完成 放款在5分钟内完成 汽车金融业务价值流 渠道管理 申请进件 放款审查 生态服务 贷款审批 面签开户 数字化业务能力建设 ✓ 线上化准入申请 ✓ 模型自动审批 ✓ 访店管理、打卡 ✓ 业绩看板 ✓ 在线知识库 ✓ OCR应用 ✓ 声纹识别 ✓ 预授信 ✓ 车价预评估

 旨在为相应医疗器械软件的注册申报提供专业建议。该文件主要介绍了深度学习技术带来的监管挑战以及相应的审批要点说明。  文件从深度学习技术的特点和风险出发，对医疗器械软件的全生命周期管理方法进行了考虑，并制定了相应的软件技术审评要求。该文件的目 的是帮助医疗器械企业了解审批要求，加快软件注册审批的进程，保证医疗器械软件的质量和安全性，促进医疗器械行业的健康发展。 2019.10.18 药 语言处理，通过训练数据库内目标信息搭建精准模型 ，实现药物分子的筛选、预测及分析、用药安全的试验、评估等研发目标。AI制药应用场景主要包括药物研发、用药安全、供 应链管理、商业拓展、个性化诊疗及监管审批六个方面，其中药物研发及用药安全是AI技术在制药环节的主要内容。传统新药 研发周期长、资金投入高、研发失败率高（成功率～10%）。将AI技术应用于药物研发各环节，较传统新药研发可显著缩短研 发周期（

统一管理，解决了授信业务“部门化”“条线化”导致 的重复授信、多头融资等问题。 传统的授信模式需要客户与不同的部门或产品进 行沟通和协调，服务体验不佳，客户满意度低。通过 智能化授信审批，简化了传统授信审批流程，减少了 人工干预，提升了金融服务的便捷性和效率，对客户 需求和反馈意见进行全面了解和管理，提高客户满意 度和忠诚度。 山东农信下辖 17 家派出机构和 110 家成员行，因 的有效授信额度组成。其中，对目前已有授信额度的信 贷、贸易融资、贷记卡、第三方等业务，直接将信贷管 理系统、贷记卡审批系统内客户有效授信额度推送至客 户统一授信系统，计入客户授信总额；对目前无授信额 度的资金业务（自营及理财资管），通过客户统一授信 系统审批流程审批生成额度，计入客户授信总额。 通过审批流程线上化和自动化，大幅降低了同一客 山东农信基于多法人架构的客户统一授信系统项 目是在支持省联社、派出机构、多法人三级架构和全栈 Comstar、理财资管等关联业务系统，建立统一的客户 额度管理体系和机构限额管理体系，实现同一客户名下 信贷业务、资金业务（含投融资、理财业务）、衍生品 业务、第三方业务（担保业务）授信额度的线上审批和 集中管控，满足“授信主体统一、形式统一、币种统一、 对象统一”等监管要求，同时实现了机构限额、大额风 险暴露、重大关联交易的集中统一管控。 1. 支持多法人架构 1. 经济效益 2.

约化管理、大模型推理服务的统筹应用，政务AI应用的快速开发和部署，为大模型场景落地提供有效支撑。同时，腾讯助力宝安区构 建政务通用人工智能及大模型服务体系框架，为企业提供智能客服、智能匹配、智能审批、智能评估等多维度的智能化服务。 一、AI赋能，云智融合，迈向智能化信息技术融合创新 在国家战略与数字化浪潮双轮驱动下，信息技术融合创新建设与数字化转型已形成深度协同的发展格局。这一趋势正重塑国有企业和关 ；市民服务主要集中在流程效率不足、跨部门协作困难、问题解决周期长、民众体验感 差等方面。 企业服务方面，腾讯助力宝安区构建政务通用人工智能及大模型服务体系框架，为企业提供智能客服、智能匹配、智能审批、智能评估等多维度的智 能化服务，简化了办事流程，提升了企业的办事体验。市民服务方面，依托一网统管数字系统，融合 AI 建设宝安区民生诉求平台，建设智能辅助填 表、智能分拨推荐、群体诉求识别、领 、统一编排能力提升了管云效率，降低管云成本；实现智能化 运维，通过主动预警、问题定位、自动修复等降低运维操作的学习成本，规范运维动作，更好的保障安全生产；实现精细化运营，提供服务目录管 理、流程审批、账单计费和运营增效等能力。 成果及价值 中国航空结算云平台建设 中国航空结算 有限责任公司 中国航空结算有限责任公司前身为“中国航空结算中心”。自2005年改制后作为中航信全资子公司，依托其过硬的技术实力和丰富的专业经验，已从

AI 技术落 地优先级要看其对业务价值链的直接影响。从具体场景看，发生质变的优先级排序为 : 风险控制 ( 降低逾期率、违约 率 )> 客户获取 ( 大幅提升效率、提高转化率、降低流量依赖 )> 审批效率 ( 缩短周期、实现多元数据组合 )> 贷 后管 理 ( 降低坏账率、提高回收率 ) 。因此， AI 赋能消费金融产业的先后顺序是 : 基础设施 > 供给主体 l 核心观点 ( 二 ) :AI ，智能信贷平台能够将 传统 3-7 日的流程压缩至分钟级响应，还通过 “财务 健康仪表盘” 实现负债可视化管理，为用户带来无 感授信体验。譬如，微众银行基于联邦学习框架实现 智能交互革命，使中小微企业贷款审批效率提升 5 倍。 5.3 短期优化，效率与体验升级的场景在于获客、风控、线上服 务 资料来源 ÿ 官方网站，中信建投证券整 理 场景 技术说明 典型公司 产业链金融 产业金融涉及海量且复 中期实现“从人工规则到数据智能 ”的转变 l 在 AI 驱动的新范式下，公司或将经历“从人工规则到数据智能 ”的质变。 传统 toB 企业服务产品依赖内 部员工编写规则生成业务逻辑，例如风险评估、信贷审批和投资决策。然而 ，随着 Deepseek 等 AI 技术 的引 入，这些规则有望被数据驱动的模型所取代。 AI 通过分析海量历史数据和实时市场信息，能够自动 学习并 优化决策逻辑 ，提高了产品开发的效率和决策准确性。

技术 团队 天 时 地 利 人 和 www.top100summit.com • 战略：智慧化转型 • 千人千面 • 效率和准确性 • 流程：利用工具提高医疗行业软件的可追溯性和审批 • 自动生成过程文档以及关系图 • 每次的更新都可被追踪并审阅 • 技术：AI智能化 • 智能审核, 智能影像分析, 智能辅助分析, • MLOps • 团队：适应 -> 自适应 •

系统实现采购、生产、销售、财 务等模块的无缝连接，统一和规范业 务流程，实现数据的标准化与集成化， 覆盖端到端的业务价值链，为公司战 略推进、业务增长和关键决策提供数 据的支持。 公司建立法务合同模板库，并在合同 审批中加入风控功能，提升合同审查 的合规性和风险管控能力，实现合同 管理的全程闭环。 包含银企直连结算、账户管 理、收付款管理和资金预测 模型，提升支付效率与安全 性，加强交易管控，推动业 财资系统数据对接，实现资 色彩管理认证，引进先进印刷 设备和自动化检测及包装系统，提高生产效率、降低消耗和成本。 环境治理投入 500+ 万元 南昌市 “绿色贡献20强” • 节能办公：优化办公模式，推进信息化、数字化建设，实现线上审批和信息交换；开展节电、节水等节能计 划，提升员工节约意识，践行绿色办公理念。 中文传媒——践行社会责任 • 助力乡村振兴：公司通过文化扶贫、产业 扶贫、捐资助学等多种形式，为推进乡村振兴贡献力量。 设计、生产、消费和废弃的全生命周期中，最大限 度地减少资源消耗和环境污染，实现资源的最大化 利用并带动相关产业的发展形成新的经济增长点。 洪城环境——敬业乐群同携手 零材料 零申请 零跑腿 零打扰 零审批 零费用 与南昌市 政务平 台对接， 共享用 户证照信 息、证 照核验。 全面推行 以信用 为基础的 “告知 承诺制” 和“容 缺受理” ，实现 用水申报零材料。 强化信息 互联互 通，扩大 南昌政

对比较成熟，在AI出来之前便有一定的基础（算法等），AI进一步赋能产业；国内基础 相对比较薄弱。 ➢ 医疗卫生体制差异：美国医疗AI是偏严肃医疗的概念，管理模式类似于处方药，需要做临床试验、FDA审批，并可以医保报销。中国部 分医疗AI产品偏消费医疗的概念，跟公立医院的体系定位有差异。 图：TDOC的股价走势 图：HIMS的股价走势 -200% -100% 0% 100% 200% 数据 建立模型辅助诊断，客观准确、效率高，还能拓展疾病预测等功能，且能随数据和算法优化持续进化。 ➢ 我国AI医学影像起步相对较晚，未来有望高速增长。未来随着市场需求不断增长，AI医学影像产品监管审批效率提升，弗若 斯特沙利文预计我国市场规模将从2020年的3.4亿元增长至2030年的923.1亿元，年复合增速达75.1%。 中国AI医学影像市场规模 资料来源：鹰瞳科技招股书，Wind，国联民生证券研究所