技术的迭代升级正重塑全球产业格局，其释放的市场价值潜力已经成为社会共识。金融行业凭借数据富集、流程标准化等特性，在 AI 技术落地方面具备得天独厚 的 优势，已然成为“ AI+” 深度融合的前沿阵地。 2024 年金融行业大模型中标项目数量与金额均呈爆发式增长，从第一季度到第四季度，中标数量由 8 个激增至 66 个， 披 露金额从 240 万元跃升至 13609 万元，凸显 AI 在金融领域的渗透已进入加速扩散期。聚焦保险细分领域 保险业积极拥抱“ AI+” 趋势 金融行业大模型加速落地，保险领域仍有广阔天地 其他 20% 银行 53% 保险 12% 其他 19% 银行 56% 保险 8% 2024 年金融行业大模型中标项目数量及披露金额 13609 第一季度 第二季度 第三季度 第四季 度 数量（个） www.iresearch.com.cn 9 2024 年金融行业大模型中标项目领域分 布 来 源 ： 公 开 资 料 ， 智 能 超 参数 ， 艾瑞 咨 询研 究 院自 主 研究 及 绘制。 项目金额分布 项目数量分布 6640 43 证券 15%

· 险见新机 —— 人保寿险大模型探索及实践 中国人民人寿保险股份有限公司 呼群 01 公司简介 02 大模型 技术探索 大模型 实践应用 目 录 03 2 保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务及其再保险业务。公司总部设在北京 ，机构网点布局完善， 在全国 31 个省、 自治区、直辖市和 5 个计划单列市设立 36 个省级分公司。 下拥有人保财险、人保寿险、人保资产、人保健康、 人 工 要怎么自动呢？ 保险销售变化趋势 其一 ，产品变了。 随着利率不断下行 ，前几年市场聚焦的高现金价值的终身 储蓄产品如增额终身寿险不再像之前占据绝对核心地位 ， 传统类型的养老金和年金保险也在崛起 ， 同时分红和万 能 寿险产品正在大比例上升。这就要求营销支撑体系和 队伍 销售逻辑都必须快速转变。 其二 ，客户变了。 保险的主力消费结构也在发生变化。 80-90 后客户和高 净

岗位发展路 径管理 职业生涯规 划管理 能力素质体 系管理 薪酬管理 工资总额管理 工资预算管理 企业负责人薪 酬 工资信息 维护 奖金信息维护 福利( 保险、劳 保、年金) 维护 工资发放管理 工资调标 进档 人工成本管理 工资体系制定 个人所得税 管理 考勤管理 人事管理 员工入职 见习期转正 人员调配管理 人员离职 人员退休 人员信息管理 绩效管理体 系维护 员工绩效评估 与激励 资格目录 资格目录 考核文档 资格目录 职位 职位级别 职位空缺 应聘人员 网络学院 党务 管理 课程目录 培训评估 人员信息 年金业务 年金数据 2 1 3 4 5 6 7 8 9 11 12 财务 凭证 13 设备管理 设备数据 14 统一审批框架 组织架构 15 国网 管控 人员信息 10 人事管理 人员调配管理 薪酬管理 工资信息维护 职位 7 组织管理 职位设置与调整 招聘管理 招聘计划管理 职位 8 组织管理 职位设置与调整 人事管理 人员调配管理 职位 9 年金业务 年金管理 薪酬管理 福利维护 年金数据 10 人事管理 人员信息管理 国网管控 人事统计 人员信息 11 人事管理 人员信息管理 党务管理 党务管理 人员信息 12 招聘管理 新进人员接收 人事管理 员工入职

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配置体系的融合程度逐渐加深， 对代理人的金融知识、财务能力和利益一致性提出了更高要求， 独立代理人渠道自 20 世纪 80 年代开始逐渐兴起，至 2000 年已成为美 国个人寿险和个人年金市场的第一大渠道。 【独立代理人主导地位持续强化，险企控费意愿提升成本优化，技术赋能加速渠道分 化】 l 来自多方主体的赋能支持推动了美国独立代理人渠道的兴起，包括保险科技公司和以独立营销组织 BGA) 为代表的中介机构等。 资料来源 :LIMRA ，中信建投证券 资料来源 :LIMRA ，中信建投证券 图表 12: 美国个人寿险渠道结构 ( 按年化保费 计 ) 图表 13: 美国个人年金渠道结构 ( 按年化保费 计 ) 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% —— 独立代理人与经纪人 专属代理人 直银行与券商 直销及其他 DeepSeek 为代表的大模型技术有望为保险价值链各个环节赋 能 l 安永 2023 年调研结果显示，保险业内各类机构对于生成式 AI 技术的应用重点呈现出一定差异化特征 : 对于寿险 & 年金公司来说， 加强承保、个性化产品推荐、预测性风险评估和新客户识别是生成式 AI 的首要应 用场景， 52% 的受访者认为加强承保是主要的应用场景。 对于经纪人或代理商来说， 增加

华农财险 全流程数字化研发管理实践 李翔 华农保险技术中心总经理 www.top100summit.com 李翔 华农保险技术中心总经理 “ 12年互联网从业经验 8年自主创业 4年金融保险行业 从19年从0到1按照互联网模式组建了研发团队，逐步建立起了科技团队的数字化管理 体系，对研发流程进行全流程数字化监控和管理，不断提升人员产能，提升研发效 率。 ” 讲师简介 www

——BDM数字化成熟度评估模型2.0实践 20年咨询及科技公司从业经历，专注于金融业数字化转型及创新 李颖 安永 金融咨询总监 www.top100summit.com 李颖 安永金融咨询总监 “ 李颖女士具有20年金融业咨询及科技公司从业经历，目前主要 专注于金融行业数字化转型、科技战略变革及金融科技创新领 域，服务于二十多家银行及金融机构。参与著作《区块链在中 国》、《百信银行数字化成熟度评估模型研究与应用》、《开

com 武艳军 一汽大众首席企业架构师 “ • 企业架构和数字化转型专家，TOGAF企业架构师鉴定级认证专家，Open Group中 国架构本地化工作组专家，DAMA中国会员。 • 具有近20年金融信息化领域工作经验，对数字化转型有深入研究和实践。 • 毕业于北京大学，曾就职于某中央金融企业，负责牵头公司数字化战略规划、企 业架构设计、数字化转型实施等方面工作。 • 《企业架构驱动数字