作。本报告第1章介绍了其中9项技术进步。第2-8章讨论了AI机器⼈的不同⽤例和发展。 可以说，最复杂的领域之⼀是⾃动驾驶⻋辆（AVs），因为AV以每⼩时70英⾥的 速度⾏驶⽽⽆需监督存在很⾼⻛险，导致监管批准进展缓慢是可以理解的。现在这 ⼀情况正在改变。Waymo每周进⾏10万次AV乘⻋。其他试验和批准也正在进⾏中 ，有机会减少死亡⼈数（每年有140万⼈死于⻋祸），增加⽆法驾驶的⼈的出⾏机 会，以及解放⼈们 以为许多⼈带来个⼈助理、教练、⽆限耐⼼的教育导师和健康教练。正如本报告中 所提到的，AI机器⼈也可以为⼈们提供清洁⼯、男仆、司机和照顾者。在适当的成 本、能⼒和监管条件下，对这些服务的需求可能会⾮常⼤。 最近⽣成式⼈⼯智能的进展正指向认知任务或按需创作艺术。许多⼈真正想要的是 在⽇常任务，如清洁⽅⾯获得帮助，以便能够更多地思考、创作艺术和休闲。⼈⼯ 智能机器⼈可以帮助实现这种乌托邦⻆度。 当然，⼈们对机器⼈取代⼯作的更加 ⼀代机器⼈的发展，将它们 转变为智能、⾃主的系统，以彻底改变各个领域。 我们在哪些领域看到了人工智能机器人的技术进步？ 近年来，机器⼈技术在稳健和坚固平台的可⽤性⽅⾯以及在能⼒⽅⾯都取得了快 速进展。像波⼠顿动⼒的Spot和ANYbotics的ANYmal这样的机器⼈已经发展成 为可靠、多功能的⼯具，现在⼴泛⽤于在具有挑战性的环境中进⾏检查、监视和 搜救。⽀持这种转变的控制、规划和机器学习⽅法的技术进步现在越来越多地被

其中，该系统的核心技术是使用 CBCT 影像通过 AI 生成高质量的合成 CT 影像，基于此 影像在线生成单次治疗高精度靶区和器官轮廓，预测单次照射的剂量，以及评估多个分 次的累积剂量，从剂量学维度评估患者放射治疗执行的进展，为患者的放射治疗方案调 整和定制 ART 方案提供剂量学的临床决策依据。 图表 8 人工智能在放疗领域中的扩展应用（上） 16 图表 9 人工智能在放疗领域中的扩展应用（下） 资料来源：公开信息整理 家主流制药 AI 公司新增管线/适应症 。 2.3.3 策略变化 面对下行的融资形势，许多制药 AI 企业制定符合自身形势的战略计划，在尽可能压缩 成本的同时维持研发。 作为国内 AI 药物管线进展最快之一的埃格林医药，其核心管线 EG301、501、101 均借 助 AI 技术实现了降本增效。埃格林医药表示，通过 AI 技术优化临床试验设计，新的策 27 略只需进行 100 人规模的关键性临床试验，而原方案预计需要 技术探索人类生物学，旨在发现能够 治疗一些最致命疾病的疗法。 6 月，英伟达参与了 Vilya 的 A 轮融资，助力企业加速专有的计算药物设计和开发平台 及其精确靶向疾病生物学的新型大周期管道的进展；同月，2024 年上半年排名第五的 AI 制药融资中，再次出现它的身影，从事 AI+蛋白质结构预测的 EvolutionaryScale 种 子轮融资 1.42 亿美元，英伟达参投。 7 月，其又参与了分子数据库提供商

人力资源 法务和合规 其他 生成式 AI 在企业各环节应用的成熟度 应用成熟 一般 应用不成熟 数据来源：腾讯研究院《2025 年 AI 转型的进展洞察报告》，样本数量：2887 家企业 腾讯研究院发布的《2025 年 AI 转型的进展洞察报告》调研了全国近 3000 家企业，揭 示了企业 AI 转型过程中战略与现实的博弈：生成式 AI 在企业应用中呈现出"普及度"与" 成熟度"不完全匹配的特点。 这一"利器"的战术与策略。 根据 IDC 2024 年 8 月对 100 家 AI 转型企业的调研，大模型正在重塑企业的运营模 式，成为企业提升核心竞争力的新引擎。 数据来源:IDC大模型企业落地进展调研,N=100,2024年8月 AI 赋能企业的创新模式和应用场景 2 价值 创造 运营 效能 人才 赋能 近六成 (57%) 的企业实现了用户体验显著提升 超过三成 (32%) 的企业带动了产品创新和业务价值增长

和建设提供更科学的依据；评估太阳能资源的时空分布，优化太阳 能光伏电站的布局和设计，提高可再生能源的开发效率和利用水平。 4五、案例--2024年国网电力市场发展状况 （一） 21 ◼ 国网市场建设进展： 1.省间中长期市场： -全年累计开展省间市场化交易电量达1.4万亿千瓦时，同比增长5.8%。 -新能源交易电量达1711亿千瓦时，同比增长22.5%。 -首次组织开展省间多送端新能源交易，最大成交电量达1844万千瓦时。 -需要通过深化电力体制改革、推动电力市场创新、加强市场与系统的协同等手段，适应新型电力系统建设的需求，推动电力行业 的绿色低碳转型和高质量发展。 ◼ 总结： 综上所述，2024年国网电力市场在市场建设方面取得了显著进展，但仍面临新能源参与、系统调节能力、市场机制完善、分布式 光伏、储能发展、新型经营主体、负荷侧调节能力、容量保障、市场衔接、技术标准、合规管理以及新型电力系统建设等多方面 的挑战和问题。需要持续

.............................9 （二） 金融业数字孪生需求方向 ..................................12 （三） 金融业数字孪生建设进展 ..................................13 三、 应用场景分析 ................................................. 16 的深入，数字 孪生也将在金融领域扮演更加重要的角色，推动金融业的数 字化转型和创新发展。 （三）金融业数字孪生建设进展 数字孪生技术正迅速成为推动行业创新和转型的关键 技术，该技术在供应链管理、客户服务、品牌形象构建以及 14 数据安全等多方面都取得了显著的建设进展。 1.在供应链金融方面 数字孪生技术可以通过物联网设备收集的实时数据，实 现对供应链全程的可视化分析，从而为金融机构提供更精确 数据隐私法规日益严格的背景下，仿真业务数据的应用为金 融机构提供了一个既安全又高效的数据处理方案，既有利于 满足合规要求、赢得客户信任，也与绿色金融、普惠金融领 域对个人信息和隐私保护的要求相呼应。 数字孪生技术在金融行业的建设进展得到了政策的支 持和市场的积极响应。随着技术的成熟和应用的深入，数字 孪生技术将在金融领域扮演更加重要的角色，推动金融业的 数字化转型和创新。数字孪生技术能让金融机构在竞争激烈 的市场中为客

并产生了明显的经济效益和社会效益。 如今, AI 成为发展新质生 产力的核心要素, 企业智能化转型也成为新质生产力的关键价值呈现。 企业作为科技创新的主力军,积极投身于人工智能的应用浪潮中 人工 智能创新发展和融合应用取得积极进展, 行业应用活力涌现。从企业管理、 生产制造到客户服务, AI 技术的应用层出不穷。企业通过机器学习、深度学 习等技术,构建出更加精细化的管理体系和更高效的生产模式。 例如, 借助 自然语言处理技术 数字基础设施投入、推动组织和文化变革等多维度、 系统性地推进企业智 能化的实施路径。 发展和创新的部分包括: 1) 升级 "数字底座建设" 为 "混合 AI 数字底座" 。紧密结合 AI 技术创 新趋势和在企业的落地进展, 进一步凸显 "AI 基础设施" 的重要性,强 更多干货请关注公众号“管理技术化平台” 9 调混合 AI 数字底座成为主流架构, 为企业的业务流程提供智能化支持的 必然趋势。 2) 做了混合 IB 交换机、AI 边缘服 务器等专门为 AI 集群优化的 IT 设备, 大部分企业的计算设备仅能勉强满足日常 基本业务需求,难以承载复杂的 AI 模型开发与运行。其次, 混合云平台的采用 率进展缓慢,调研数据显示,采用了先进的云原生平台, 支持自动化、编排和智 能运维的企业占比仅增加了 4% , 大多数企业仍处于浅层次的资源租用阶段, 未 深入挖掘其在优化业务流程、提升创新能力方面的潜力

目录 C O N T E N T S 英伟达主导现有大脑方案 01 02 03 大脑能力技术路线 4 04 L4及L5具身智能应用展望 05 从人脑看具身大脑 国内外厂商大模型进展 从人脑看 具身大脑 01 Partone 5 人脑结构拆解 01 6 资料来源：浙商证券产业研究院 了解机器人大脑之前我们不妨先了解一下我们人类的人脑。人脑由大脑、小脑、脑干以及间 基于真实世界数据采集——直接从现实世界数据中学习， 包括本体采集、遥操作、动态捕捉、视频学习等方式。 • 优势：数据更真实可靠 • 劣势：数据少、泛化性差；通过机器本体和人采集， 成本高、难度大、效率低 国内外厂商 大模型进展 04 Partone 16 银河通用抓取基础大模型 GraspVLA 04 17 资料来源：银河通用公众号，浙商证券产业研究院 2025年1月，银河通用发布抓取基础大模型GraspVL

月联合开展了一项调研，受访对象涵盖 17 个行业和 6 个地区的 400 名 全球领导者。我们询问他们，必须克服哪些挑战才能在 AI 塑造的竞争格局中取得成功？如何让 员工做好准备以推动变革？最期待通过哪些机会来加速进展？ 我们将这些结果与我们在 2024 年进行的数十项调研、深度访谈、客户互动中获得的洞察进行 了比对，勾画出在 2025 年将重塑 AI 蓝图的重大趋势（见第 5 页“研究方法”）。 我们发现，领导者仍然难以通过 这就是未雨绸缪的有力论据。但目前，三分之二的受访 CEO 表示他们是通过重新分配长期工 作资源来实现短期目标的。 17 如果领导者不转变这种思维模式，即便在快速成效能推动增长或 盈利的当下，技术债务也可能会阻碍进展。 领导者可以将长期生产率提高和绩效指标与每个 新解决方案联系起来，以衡量现代化改造的潜在 效益，对采取捷径的成本进行量化。 2025 年五大趋势：人智共创未来 点燃创新纪元 12 行动方案

云计算技术成熟并普及， 15-21年间，云服务行业 迎来高速发展期 • 18年开始，短视频与直 播电商行业迅速崛起 • ChatGPT于22年12月推 出，AI对算力中心产业 形成初步影响 • AI技术取得突破性进展， 大模型与AIGC展现出巨 大的潜力和价值 代表性 需求方 关键 分析 • 供给端以运营商为主，存在少数第三方算力中心服务商 • 需求来源为通用算力的部署 • 销售模式为零售模式 • 团队 7*24 监控 与故障处理 减少故障导致 的训练中断 算力中心 可拓展性 更大的集群规 模 具备富足资 源的区位 算力中心 定制批发模式 资料来源：灼识咨询 在AI技术取得突破性进展的强劲推动下，美国算力中心产业需求急剧攀升，已面临资源供不应求的态势，而展望 中国，随着AI大模型的快速发展，预计算力中心的需求也将迎来一场爆发式的增长浪潮。 21 资料来源：公司年报，CBRE，灼识咨询 注：存量需求占比存量供给超过80%即为供不应求 单位：MW 53% 58% 62% 60% 60% 61% • 随着数字化转型的加速和算力需求的日益增长，西南等非核心经济圈在算力中 心的供给部署上也取得了显著进展。这些地区凭借各自独特的地理位置、资源 禀赋和政策支持，正在逐步构建起高效、协同、可持续的算力服务体系。 ✓ 西北地区（以甘宁为代表）：宁夏、甘肃拥有丰富的可再生能源、自然冷源和 良好的地质条件

香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司（英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。 版权所有，不得转载。 智慧银行：以人工智能驱动转型并创造价值 10 进展阻力 导致人工智能应用难以取得实质性进展的原因包括： 对人工智能风险和道德问题极为忧虑 人工智能在银行业的应用引发了对风险和道德问题的广 泛关注。71%的受访企业管理层认为，建立健全的监管 合规框架对于确保以负责任的方式实施人工智能至关重 技术的演变 打造能够大规模实施人工智能的新技术需要大量投资。 银行必须部署先进机器学习平台、实时分析技术以及诸 如云计算的可扩展基础设施。这些投资可能会与原有的IT 路线图和预算产生冲突，从而导致实施进展缓慢以及难 以进行优次排列。与原有基础设施相关的问题也会造成 重大障碍。银行正逐步转向人工智能驱动的软件重构工 具（如Codeium），以应对历史代码和技术债务挑战。 这些工具能够分析、重构和优化过时的代码库，使它们 • 实施业绩衡量框架 银行应采用适当的业绩衡量框架（如OKR），对整体战略实施的有效性进 行跟踪监控。相关指标应与战略业务成果挂钩，如收入增长、客户满意度 提升或市场份额增加。根据指标定期评估进展有助于确保银行的人工智能 举措与战略优先事项保持一致，并为迭代改进提供基础。 关键措施 调研结论 打造智慧银行 阶段一 阶段二 阶段三 主要考虑因素 为迎接人工智能奠定基础 为您的人工智能转型保驾护航