DeepSeek，投资者不仅能够提升资产配置的效率和 精确度，还能够在复杂多变的市场环境中保持竞争优势。这种技术 的应用，无疑将为资产配置规划带来革命性的变化。 1.1 资产配置规划的重要性 在现代金融市场中，资产配置规划是确保投资组合稳健增长和 风险可控的核心策略。通过科学合理的资产配置，投资者能够在不 同的市场环境中实现收益最大化，同时有效降低潜在的投资风险。 资产配置的重要性主要体现在以下几个方面：首先，它能够帮助投 技术的应用背景 随着金融市场的快速发展和全球化进程的加速，资产配置的复 杂度不断提升。传统的资产配置方法往往依赖于历史数据和静态模 型，难以应对市场波动性和不确定性。DeepSeek 技术的出现，为 解决这一问题提供了全新的思路。作为一种基于深度学习和人工智 能的先进技术，DeepSeek 能够通过大规模数据挖掘和动态分析， 为资产配置提供更为精准和实时的决策支持。在金融市场 中，DeepSeek 技术的应用背景主要体现在以下几个方面： 首先，金融数据的爆炸式增长使得传统分析方法难以应对。全 球金融市场的交易数据、宏观经济指标、行业动态等信息量巨大， 且数据来源多样化。DeepSeek 技术能够通过自动化的数据处理和 特征提取，从海量数据中挖掘出有价值的信息，帮助投资者更全面 地理解市场动态。 其次，金融市场的非线性特征和复杂性要求更为智能的分析工 具。传统线性模型无法充分捕捉市场的非线性关系，而

战。传统的评估方法主要依赖于人工审核和静态的信用评分模型， 不仅耗时较长，且难以全面、动态地反映借款人的真实信用状况。 尤其是在面对海量数据时，传统的评估手段往往显得力不从心，导 致风险评估的准确性和效率受到限制。此外，随着金融市场的复杂 性和不确定性增加，传统模型在应对多样化风险场景时也表现出了 明显的局限性。为应对这些问题，引入基于人工智能和大数据技术 的解决方案已成为行业共识。DeepSeek 作为一款先进的 AI 结果的 偏差；此外，传统评分模型对复杂特征的处理能力有限，难以捕捉 多维度的风险信息，导致评估精度不足。这些问题不仅增加了金融 机构的运营成本，还影响了客户体验和风险管理效果。 与此同时，金融市场的竞争日益激烈，金融机构亟需通过技术 创新提升贷款评估的效率与准确性。DeepSeek 作为一种基于深度 学习和大数据分析的智能化解决方案，为解决上述问题提供了新的 思路。通过引入 Deep 响应市场变化和突发风险事件。在贷款审批过程中，系统可以在几 秒钟内完成对借款人数据的分析与评估，显著缩短审批周期，提升 客户体验。同时，DeepSeek 的自我学习机制使其能够随着数据的 积累不断优化模型，适应金融市场的动态变化，降低模型过时或偏 差的风险。 在实际应用中，DeepSeek 技术已在多家金融机构的贷款评估 中展现出显著成效。例如，某大型商业银行在引入 DeepSeeK 技术 后，其贷款违约预测的准确率提升了

多条线应用 全行 企业银行 金融市场 司库 零售银行 MBR数据集建设 日频更新数据，累计200+指标，分时间、机构不同维度统计汇总 指标数 前台条线：CEO36+、 企业银行20+、零售银行 30+、金融市场10+ 中后台条线：业务营运 10+、人力资源10+、营 运人力资源10+、营运时 效40+、监管报送10+ 多条线应用 CEO 企业银行 金融市场 人力资源 监管报送 分行

，国信证券经济研究所绘 制 中周期：聚焦资产比价 中周期框架下的资产配置以均值回归为核心思想。均值回归认为，资产价格在长期会围绕其内在价值波动，即使短期内出现偏离，最 终也会回归到长期平均水平。这种规律在金融市场中普遍存在，是资产配置的重要依据 中周期框架强调在中期维度（ 3-5 年）进行资产配置。与短期波动不同，中期维度的资产价格比价关系更稳定，均值回归规律也更为明 显。通过压缩观察窗口，投资者

通过在供应链金融业务加载智能合约，实现资金融资申请、放款和归还的自动触发完成， 以及动态风控。作为贸易结算及融资的便捷选择，积极实现数字人民币在特定领域跨境收付 结算的突破。 积极发展现实世界资产（RWA）、更广泛的资产及金融市场工具通证化。积极为市场提 供稳定而高质量的数字资产，树立全球基准，增强市场对该技术的信心，同时鼓励公私企业 采用。 四是促进公私合作激发市场创新活力。 - 21 - 作为支撑数字经济发展

更轻量的金融行业大模型 ， LightGPT 、 WarrenQ 和光子 系列产品火热内测中。 4 ）财富趋势： 受益于国密改造和信创建设 ， B 端业务前景广泛。 5) 指南针： 体量轻盈受益于整体金融市场活跃 ，带来迭代式增长。 风险提示： 监管环境趋严抑制行业创新 ，行业竞争加剧， 权益市场大幅波动。 核心要点：金融科技发展加速，大模型落地开启数字金融新时代 3 目录

务 HashKey Exchange 由万向区块链旗下的HashKey Group运营，专注于机构 级加密货币服务，支持多种虚拟资产的现货交易 HKVAX 由香港企业家创立，连接传统金融与数字金融市场，积 极探索证券型代币发行（STO）等领域 Bullish 由区块链巨头Block.one于2021年创立 YAX 隶属于老虎国际 PantherTrade 富途控股旗下的虚拟资产交易平台

个发展目标，确定了 8 项重点任务和 5 项 保障措施。 2022-01 银保监会 《关于银行业保险业数 字化转型的指导意见》 重点提出了六个数字化转型方向，包括产业数字金融、个人金融、 金融市场、数字化运营服务、安全管理以及风控，并给出具体意 见；并要求，到 2025 年，银行业保险业数字化转型取得明显成 效。 2022-05 银保监会 《关于印发保险业标准 化“十四五”规划的通

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