3.1.3 操作风险识别.............................................................................30 3.2 客户关系管理......................................................................................32 3.2.1 客户细分与画像 异常交易行 为，提升反洗钱和欺诈检测的准确性和效率。例如，利用 DeepSeek 的机器学习模型，可以在毫秒级时间内对数百万笔交易 进行筛查，从而及时发现潜在风险。其次，DeepSeek 在客户关系 管理方面也展现出巨大潜力。通过分析客户的历史行为数据和偏 好，银行可以为其量身定制金融产品和服务，提升客户满意度和忠 诚度。此外，DeepSeek 还能够优化银行的贷款审批流程。通过整 风险评估：对识别出的操作风险进行全面评估，确定其严重程 度和可能的影响范围。 通过以上措施，DeepSeek 能够帮助金融机构有效识别和管理 操作风险，确保其业务的稳健运行。 3.2 客户关系管理 在金融银行领域，DeepSeek 通过其先进的客户关系管理 （CRM）功能，显著提升了客户互动和服务效率。系统能够整合来 自多个渠道的客户数据，包括交易记录、服务历史、在线行为等， 形成一个全面的客户视图。这使银行能够更好地理解客户需求，提

AI 能力 来提升运营效率、支持决策和推动创新，而中小型企业则更关注成 本效益、可用性以及易用性，以便于快速部署和应用。 以下是主要目标市场的特征：  大型企业 大型企业在数据处理、客户关系管理、预测分析等方面对 AI 应用的依赖度越来越高。它们倾向于选择定制化的解决方案， 能够处理海量数据、提供深度学习和自动化功能，以提升创新 能力和市场竞争力。  中小型企业 中小型企业通常面临资源有限的问题，因此对云端 最后，重视数据分析，通过监控销售数据、客户反馈和市场变 化，及时调整销售策略。例如，通过定期的数据分析报告，识别销 售漏斗中的瓶颈环节，深入分析客户流失原因，进而优化客户转化 率和满意度。结合自动化 CRM 系统，能够更好地管理客户关系， 提升销售团队的工作效率。 在这样的销售策略下，人工智能行业大模型 SaaS 平台能够有 效提高市场份额，增强客户粘性，并为持续增长奠定坚实的基础。 6.2.1 直销与分销结合 在人工智能行业的大模型 力。 以下是直销与分销结合的优势与挑战的对比： 优势 挑战 1. 直接与客户沟通，了解需求 1. 直销团队需要较高的投入 2. 提供个性化的解决方案 2. 分销渠道管理复杂 3. 建立长期客户关系 3. 可能出现利益冲突及市场重叠 优势 挑战 4. 快速市场扩展通过分销渠道 4. 需要平衡不同渠道的资源配置 综上所述，直销与分销的结合销售策略，能够让人工智能行业 大模型 SaaS

，中信 “ 合伙伙伴关系”更注重建立深度的信任的 “认知和兴趣”过程 ，是为 “调性 ”。 盈利不是商业的起点 ，盈利是终点。 传统的营销过程分为从“认知、 兴趣、购买到忠诚”的过程 : “ 客户关系”更强调快速实现“购买过程” ，是为 “变现” ; 2.3 解决之道 : 从产品销售到买方投 顾 变现 资料来源 : 秒针营销学院，中信建 投 公域到私域的获客及数据采集沉淀 l 采集每一个触点、每一次用户互动数据 传统投顾仅少部分精力用于客户沟通与服务 ); 服务普惠性难题 ( 人工成本 高昂而人效有限使传统投顾更聚焦高净值客户市场 ) TAMP 的本质是通过技术重构生产关系——将投顾从重复劳动中释放 ，转而聚焦于客户关系维护与信任构建。 图表 9: 顾问在使用 TAMP 平台前后的时间分配情况 图表 10: 投顾使用 TAMP 主要是为了有更多时间服务客户 拥有更多时间满足客户需求 前中后台人员的生产力。 例如通过智能风控、内容生成等工具，提升中后台运营效率 ; 部 署大模型能够快速读取和初步分析数据，使客户经理等前台人员从繁琐的数据处理工作中解脱出来，将更多精力投入到客户关系维护与业务拓展上。 u 长期 : 驱动敏捷转型，塑造差异化竞争力 • 长期积累下， AI 促使证券机构实现敏捷转型，形成区别于同行的差异化竞争力，在不断变化的市场环境中占据优势地位。

商务 AI 智能体是一种基于人工智能技术的智能化工具，旨在 通过自动化、数据驱动和智能决策支持，提升企业在商务活动中的 效率和竞争力。其核心功能包括数据采集与分析、智能推荐、自动 化流程管理、客户关系维护以及决策支持等。商务 AI 智能体的定 义可以概括为：利用机器学习、自然语言处理、计算机视觉等先进 技术，结合企业的业务逻辑和市场需求，构建的能够自主执行商务 任务、优化流程并辅助决策的智能化系统。 具备强大的数据分析能力，能够对企业的海量数据进行实时处理和 分析，生成可视化的报告和洞察，帮助企业快速识别市场趋势、客 户行为变化以及潜在的业务机会。其次，智能体能够自动化执行多 种商务任务，如客户关系管理（CRM）、供应链优化、财务分析 等，大大减少了人工操作的繁琐性和错误率。例如，通过智能算 法，智能体可以自动筛选出高价值客户，并为其定制个性化的营销 方案。 此外，商务 AI 智 其次，中小型企业（SMEs）也是商务 AI 智能体的重要目标客 户。虽然中小企业的数据规模相对较小，但它们在市场竞争中同样 面临效率提升和成本控制的需求。商务 AI 智能体可以为中小企业 提供定制化的 CRM（客户关系管理）系统、自动化营销工具以及 智能客服解决方案，帮助其在有限的资源下实现高效运营。 此外，初创企业和高科技公司也是商务 AI 智能体的潜在客 户。这类企业通常处于快速成长期，对信息化的需求尤为迫切。商

销售渠道建设..................................................................................115 12.3 客户关系管理..................................................................................116 13. 产品迭代与升级 场竞争态势，及时调整销售策略。通过 CRM 系统对客户关系进行 管理，提高客户满意度和忠诚度。 最后，定期组织销售渠道评估和优化，通过数据分析识别高效 渠道和潜在问题，持续提升销售渠道的覆盖率和转化率。通过以上 措施，确保 deepseek 智算一体机在医疗市场中的广泛推广和销售 成功。 12.3 客户关系管理 在医疗场景中，DeepSeek 智算一体机的客户关系管理 （CRM）是确保客户满意度和业务持续增长的关键。首先，建立一 务等专业人员，通过协同合作，提供高效和全面的客户支持。例 如：  技术支持团队负责解决技术问题和故障排除；  销售团队负责维护客户关系和业务拓展；  售后服务团队负责提供安装、维护和升级服务。 通过以上措施，我们能够建立一个高效、专业的客户关系管理 体系，确保 DeepSeek 智算一体机在医疗场景中的成功推广和持续 增长。 13. 产品迭代与升级 为确保医疗场景 deepseek

，全球生态拓展者 OpenAI ： 大语言模型先驱 ，持续优化智能体文本处理能力并推出 GPT Store ，拓展应用场景和商业模式。 IBM ： 老牌技术领先公司 ，依托稳固客户关系推动 WatsonX 平台及智 能体发展 ，提供深度洞察并支持多云环境集成 ，助力企业构建 定制化智能体。 亚马逊云： 专注人工智能和云服务 ，通过智能体技术提升商业价值 ，更新

统一的IT系统 六大核心运营系统，支持集团端到端的核心价值链高效运作 PLM：产品全生命周期管理 APS：高级计划排程 SRM：供应商关系管理 ERP：企业资源计划 MES：制造执行系统 CRM：客户关系管理系统 三大管理支持平台，提高集团管控能力，确保集团分权模式 下的高效运作 FMS：财务管理平台 HRMS：人力资源管理平台 BI：决策支持平台 www.top100summit.com •

购的智能客户服务平台项目发起竞争性谈判公告，为了满足当 前的业务和管理要求启动智能客户服务平台项目。 （3） 解决方案：全渠道客服系统、知识库、智能机 器人 ①全渠道智能客服与CRM客户关系系统联动，实现中国华 电公司内部共享办公服务，结合各平台子公司多样化的诉求，帮 助集团服务中心构建从咨询受理，转单，运营，分析等一站式 服务。 ②通过统一知识库的集成，应用机器人实现对客户诉求智

公司 将不断完善金融 AI 应用产品与服务的矩阵，通过自主开发与合作共建相结 合的方式，努力构建一个领先的金融 AI Agent 智能体应用服务平台。应用 场景端，公司将专注于金融机构的智能营销与客户关系管理、风险管理与反 欺诈、信贷审批与评估、智能投研、惠普金融、不良资产处置业务等诸多 AI 应用场景，并有望实现商业模式的创新，以分润型的运营模式代替项目交付 型模式。 业务已全面对接 DeepSeek

摩根大通在其企业架构中集成了大模型技术，用于自动化交易和投资组合管理。通过 AI 模型 的预测分析，该银行能够更准确地预测市场趋势，优化资产配置，提升投资回报率。 摩根大通 AI 架构应用 汇丰银行利用大模型技术重构了其客户关系管理系统，通过智能化的客户行为分析，提供个性 化的金融服务。该银行还利用 AI 模型进行反欺诈监测，显著降低了金融欺诈风险。 汇丰银行 AI 架构创新 江苏银行在企业架构中引入大模型技术，优化了其信贷审批流程。通过