CRM 注入了全新的动能，驱动其向智能中枢转型。 政策环境的持续完善为转型提供了战略引领，市场的内在需求正 加速推动这一进程。当前，主要经济体密集出台数据安全与人工智能 相关法律法规，推动企业将合规性嵌入系统设计，构建可信赖的数据 治理与风控能力。此外，“数字中国”、“人工智能+”、“数据要素化” 以及“新质生产力”等国家战略持续推进，为企业智能化转型提供了 有力政策支持和发展机遇。因此人工智能客户关系管理系统不仅是技 长的 战略抉择。 本报告系统梳理了人工智能赋能客户关系管理系统的技术演进、 核心能力与产业实践，围绕四个方面展开。一是分析技术变革，梳理 AI 重塑 CRM 的交互范式、核心能力演进与安全合规要求；二是描绘 市场格局，呈现 AI CRM 市场主流技术路线及核心功能，并结合营销、 销售、服务等典型场景，展示 AI CRM 落地的实践路径与成效；三是 建立评估方法，构建新一代 （二）智能化核心能力演进 ................................................................................. 9 （三）数据合规与安全新要求 ........................................................................... 14 三、智能 CRM 市场现状

.....................................................................................109 7.3 数据治理与合规管理................................................................................................. 进行全面升级。  技术架构：构建适用于 AI 大模型的高性能计算平台，确保模 型训练与推理的高效运行。  数据治理：建立完善的数据采集、存储与处理机制，确保数据 的完整性、安全性和合规性。  人才培养：加强 AI 技术人才的引进与培养，打造一支具备 AI 技术应用能力的专业团队。 通过本方案的实施，保险公司将能够充分发挥 AI 大模型的技 术优势，推动业务创新与效率提升，在数字化转型的浪潮中占据领 可以通过分析医疗影像和病历数据，自动判断是否符 合理赔条件，并生成相应的理赔建议。 此外，AI 大模型还支持保险产品的个性化设计。通过分析客户 的年龄、职业、收入、健康状况等多维度数据，模型能够推荐最适 合客户的保险产品，甚至定制专属的保险方案。这种精准营销不仅 提高了销售转化率，还增强了客户的粘性。 综上所述，保险公司 AI 大模型的核心功能可以总结如下：  智能客服：通过 NLP 技术实现自动化沟通，提供全天候服

中，通过统一数据口径、沉淀全生命周期合作数据，实现 “厂商赋能渠道、渠道反哺市场”的双向共赢。 而当大模型应用成为企业提效的标配，数据的安全性、及时性、多模态处理能力成为AI应用落地的前提：不合规 的数据可能引发法律风险，低质量的数据会导致模型输出偏差，非结构化数据的割裂会阻碍智能应用的深度落地。此 时，CRM系统既要具备数据采集、清洗、治理的全流程能力，也要为AI提供可识别、可管理、可消费的数据底座，更 ·······································22 AI+CRM 重塑数据治理、应用全链路，为业务全面提效 ··············24 4.1 AI 时代 CRM 怎么选？高效易用、安全合规是刚需 ············································25 4.2 NeoAgent: 客户数据平台 + AI Agent 为业务提效 40% ·· ◎例如，渠道商可通过线上商城自助下单，返利自动计 算，订单变更实时更新，数据采集高效准确。 ◎ 完善的安全合规体系，数据应用更安心 ◎销售易CRM已获得多项认证：等保三级、ISO 27001、ISO 27701、ISO 9001、CCRC App安全认证； ◎销售易CRM在安全合规、个人信息保护、数据安全等领域全面 发力，切实满足企业的安全合规需求。 ◎ 嵌入式BI融入业务流程，数据与业务实时联动 ◎NeoBI

共享、数据资源开发三个方面的工作。 —— 中共中央国务院发布《关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》 （ 2020.4.9 ） 政策红利：“数据二十条”发布，数据要素市场进入正式探索及合规化尝试阶段 4 近日，中共中央、国务院《关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》（以下简称“数据二十条”）发布。 对 此，业界人士表示，“数据二十条”提出构建数据产权、流通交易、收益分配、安全治理等制度，初步形成了我国 一批数据中心、算力平台等新型基础设施。 未来数据交易市场预计像资本市场一样，是多层次的交易市场。深圳数据交易所已经提出要建设国家级数据交易所，预计在 2025 年，实现交易规模 超 100 亿元，设立 100 家以上合规工作站，培育、引入 50 家以上数据服务企业，对经济增加值贡献超过 50 亿元。深圳数据交易所努力构建多元开 放生 态，培育壮大数据交易市场。吸引数据提供方、数据商、数据需求方等 484 家市场参与主体，覆盖 数据标准：各传统行业的数字内容资产化，迫切需要第三方共同完善合作生态 遵循政策法规、安全管控要求和行业标准，通过梳理合规风险提出针对性和防范措施，清晰定义数据要素发展相关主体 的责任，保障公司数据要素的基础质量。 理 论 政策法规 安全风险 行业标准 合规 管理 要求 合 规 管 控 合规管理 法律风险 用户未授权告知风险 违反最小必要原则 主体风险 窃取泄露风险 防范策略

省内安全市场洞察分析 第 7页  信安标委牵头，网信办、工信部、公安部等部委共同制定的针对网络安全等级保护安全设计技术要求的国家标准；  对网络安全分等级实行安全保护，针对不同等级的安全保护对象采用不同的合规标准；  公安机关（网安大队）负责信息安全等级保护工作的监督、检查、指导和行政处罚。 什么是等级保护 等级保护标准动作 等 级 保 护 网络安全法 2019 年 5 月 10 日《信息安全技术 第五级：依据特殊安全需求测评 网络安全等级保护条例  第三级以上的网络运营者应当每 年开展一次网络安全等级测评 保护 等级 法律 效力 测评 周期 第 12页 安全需求层级 第一层安全需求 基本合规  《网络安全法》  《等级保护条例》及系列标准  《关键基础设施保护条例》及系列标准  行业相关文件及标准 持续安全运营需求 第 一 层 第 二 层 第 三 层 安全 需求 第二层安全需求 全运维的长效机制  需要对事件快速发现及处置，迅速减少 损失，降低影响  需要满足网信、公安、上级主管部门定 期检查测评的安全要求。 互为基础，互相促进，持续提升 业务特定安全需求 合规安全需求 第 13页 2016 年至今未按规定定期开展等级测评。《网络安全法》第 21 条，网络运营者应当按 照网络安全等级保护制度的要求，履行安全保护义务。 支付宝、芝麻信用收集使用个人信息的方式，不符合《个人信息安全规范》。

订单确认 发货通知 付款查询 信息共享 采购管控 分类管理 开发跟踪 支出分析 合规管理 基础数据管理 材料信息库 供应商主数据 专家库 …… 供应商管理 注册登记 审核管理 360° 查询 质量及索赔 管理 供应商评估 绩效改进 采购分析 采 购 监 控 分 析 支 出 分 析 采 购 汇 总 分 析 合 同 执 行 分 析 预算控制 权限管理 比价控制 采购计划 类别主数据 利润中心级供应商评估结果汇总与分级管理流程 SM205- 利润中心级级供应商信息更新流程 PC001- 合同模板 / 条款维护流程； PC002- 合同审批流程； PC003- 合同变更流程； PC004- 合同框架协议管理流程； 合 同 执 行 SC001- 供应商信息修改流程； SC002- 供应商投标流程； SC003- 供应商报价流程； SC004- 供应商竞争性谈判流程； SC005- 供应商订单确认流程； SC006- 订单确认 发货通知 付款查询 信息共享 采购管控 分类管理 开发跟踪 支出分析 合规管理 基础数据管理 材料信息库 供应商主数据 专家库 …… 供应商管理 注册登记 审核管理 360° 查询 质量及索赔 管理 供应商评估 绩效改进 采购分析 采 购 监 控 分 析 支 出 分 析 采 购 汇 总 分 析 合 同 执 行 分 析 预算控制 权限管理 比价控制 采购计划 类别主数据

平台的建设方案 3 采购管理的本质是满足业务对物资和服务的需求与供给匹配，达到多快好省稳 寻配货源 履约交付 结算记账 确定需求 入口 出口 本质要素 • 真实 • 合理 • 规范 • 合规 • 适配 • 高效 • 物美 • 价廉 • 满意 合理明确的 采购需求 可执行的供需 匹配标准 合格的物资 服务供应 11 22 33 核心活动 本质目标 • 满足更多用户需求 • • 需求合法合规 • 招采阳光公正 • 供应能力稳定 稳 稳 研究范围 • 非生产型采购：指辅助企业生产活动及日常运营所需物品和服务。 • 常见类型为办公用品、 IT 软硬件、专业咨询 / 营销策划 / 会议组织 / 培训等服务。 4 现实是，从经营管理层面看，传统采购跟不上业务、控不住成本和风险，问题较多 看不到价值 不“多” 不“快” 不“好” 不“省” 风险合规 CFO/ 化扩张，传统采 购疲于应付不断 新增的需求，已 成为企业战略转 型的“瓶颈” 不“稳” 业务方 • 线下采购过程监督难，事后求证难，甚至不知道采购事项是 否真实发生 • 供应商招标是非多，如何保证合规公正 • 分散采购，标准和执行尺度不一，存在风险隐患 CEO 5 在执行层面，传统采购各环节存在标准不清、手工繁琐、执行失控的问题 •品类多个性化多，缺标准 •需求审批繁复 • 不同类型

架构原则为企业架构和架构各个要素、组件以及 SAP 设计提供了决策模型，可以指 导 和验 证 SAP 的设计成果 企业架构管控规范是对企业架构设计的提升和总结，形成对 SAP 设计与实施成果中应该遵从的各种规 范 企业架构设计 （ Architectural Design ） 架构原则 （ Architectural Principles ） 架构元模型（ Meta model ） 模板（ Template 应用架构设计应在 xx 架构典设指 导 下 进行，并遵守企业内部已 有的信息化建设规范，以保证应用架构设计的合规性 • 违法本原则，将导致设计的不合规性，并进而影响相关的数据架 构及技术架构的合规性 影响 • 应用功能 / 服务设计需参考 xx 典设和信息化建设要求并检查合 规性 首先需要组建企业架构管理小组，承担架构职责 企业架构支撑小组 企业架构支撑小组 应用架构组 数据架构组 矩 阵或报表等多重形式。 Aris 依赖特定的报表来实现影响分析的可视化，这个不仅不能支 持互动的分析，而且费时费力 报告，报表 SA 支持创建和生成基于企业架构分析的报表报告，还可以结 合 IBM Insight 和 Cognos 工具来实现高级的基于商业智能 (BI) 的复杂报告和报表。 Aris 具有一组预定义的行业报告模板，支持创建和生成报告。 用户自定义 提供用户完全的自定义功能，允许用户根据自身的需求来定

中 国 建 设 整 体 布 局 规 划》 明确“2522”框架，通过夯实数字基础设 施和数据资源体系“两大基础”，推进数 字技术与经济、政治、文化等“五位一体” 深度融合，强化数字技术创新体系和数字 安全屏障“两大能力”，优化数字化发展 国内国际环境“两个环境”形成从战略规 划到落地执行的完整闭环。 国务院 2021.12 《“十四五”数 字 经 济 发 展 规 划》 提出打造数字经济新优势，加快数字化发 我国数字经济的发展目标，并部署了大力 推进产业数字化转型、加快推动数字产业 化等 8 个方面的重点任务。 工业和信息 化部 2021.11 《“十四五”软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 发 展 规 划》 强调通过人工智能等技术推动软件开发 工具智能化升级，构建自主创新的软件产 业生态，实现研发效率和质量的双重提 升。提出实现“产业基础新提升、产业链 达到新水平、生态培育新发展、产业发展 新成效”的“四新”发展目标。 产 业 链 创 新 发 展 的 若干政策措施》 实施人工智能领域优秀企业梯度培育工 程，对人工智能领域新认定的国家专精特 新重点“小巨人”企业等优质中小企业给 予支持。聚焦高价值场景人工智能技术融 合应用，围绕产业集群、重点链条，支持 建设一批行业“产业大脑”，支持其运用 人工智能等新一代信息技术，为行业提供 集采集销、数智服务、产业金融等服务。 安徽省 2024.12 《 安 徽 省 基 础

内部控制工作。通过系 统将内控手册电子化， 实现内控测试与评估流 程化管理，支持内控缺 陷与整改进度统一管 理，基于岗位角色及权 限实时查看各类内控报 表。 促进风控融合 • 通过信息系统实施，融 合风险管理与内部控 制，促进以风险为导向 的工作模式的建立，促 进以流程为对象，建立 风险、控制、制度的关 联关系。 整体框架 风险监控预警 组织构架 风险监控预警 组织职责 风险监控预警 岗位管理 角色管理 权限管理 用户管理 二期功能 制度合规 风险监控 指标维护 指标下发 指标监测 指标统计分析 制度映射 制度更新 合规检查 持续改进 风险管理功能介绍：风险识别 风控数据融合：目标、风险、控制、制度相互关联 采购 管理 制度 供应 商 岗位 名称 采购成本率 不超过 40% 选择采购与 付款过程合 法合规 制度 风险识别 风险分析 风险评价 风险应对 一级流程： 系统配置 数据字典 应用服务层 Tomcat WAS …… 数据库 Oracle MySQL 接口服 务层 接口控 制层 组 织 人 员 同 步 数 据 同 步 风险管理 内控管理 合规管理 流程管理 审计管理 …… …… ETL 系统部署方式及配置要求 风控一体化信息系统支持部署在虚拟化平台上 , 系统采用集中式部署，即在总部机房部署一套 风险管理系统；系统采用