值守护；文化强调职业审慎与道德约束等） （2）如何将“政治三力”（判断力、领悟力、执行力）融入审计思维框架， 强化党对审计工作的全面领导与风险防控的协同性？（如以政治判断力锚定审计 方向，以领悟力深化政策穿透，以执行力贯通整改闭环。通过党建与业务融合机 制，推动审计从合规检查升维至公司治理效能工具，筑牢风险防控的政治根基。） （3）在落实“如臂使指、如影随形、如雷贯耳”要求下，如何构建审计项目 （7）如何基于受托责任理论，构建金融机构内部审计对董事会、高管层及 业务条线的分层监督机制，确保权责边界清晰化与履职透明化？（如通过权责 清 单+履职透明度指数，实现董事会战略审计、高管层绩效审计、业务条线合 规审 计的分级穿透） 4 （8）在审计独立性受限（如薪酬挂钩、人事交叉）的现状下，如何通过审 计委员会垂直管理及跨区域轮岗制度实现实质独立性与形式独立性的双重突 破？（如推行预算单列+薪酬隔离机制，建立跨区域交叉飞行检查制度，实施 “ 建立 风险识别-评估-应对 ”的动态闭环联动模型？（如通过风险控制自 评估 （RCSA）与审计程序联动，建立风险事件库-控制缺陷库-整改案例库三 库贯通 机制） （13）如何运用“系统性风险穿透分析法”识别金融机构跨业务条线的关联 性 风险传导路径（如商业银行信贷与理财业务联动风险）？（如运用复杂事件 处理 （CEP）技术，识别跨业务传染路径，开发风险传导强度矩阵） （14）如何将金

.............................................................................................13 （五）穿透性监管................................................................................................ 知”的情 况下就能将数据传输到区块链上记录，从而保证了数据的不 可篡改性。生态内各参与方共同维护、利益共享、互相背书 信息不可篡改，身份不可抵赖，有利于形成良性的生态环境 同时便于有关部门的穿透式监管。企业能够把控整个商流体 系，监督各个渠道和产品流向，有效降低造假、售假、窜货 带来的损害和损失，全面提升企业品牌价值。 产品溯源管理涉及原辅料入库、生产投料、生产加工、 第 5 整性在 第一时间传送到司法鉴定、审计、公证、仲裁机构的服务器 让这些机构可以在未来任意时间验证某一电子数据的原始性 真实性，电子合同在签约过程证据信息一经存储，任何一方 无法篡改。 （五）穿透性监管 企业根据相关法律法规和食品药品监管部门要求，并结 第 15 页 共 34 页 合企业实际建立的质量安全追溯体系，有义务接手政府监管 部门监督指导。食品药品监管部门也有权根据有关法律法规

但资深审计师资源稀缺，全球四大会计师事务所的专家顾问供需缺 口达 37%。最后，实时审计需求与滞后分析能力的矛盾突出，特别 是在区块链、云计算等新技术应用场景中，传统审计方法难以实现 交易链路的全流程穿透。 以下数据直观反映了审计效能瓶颈的关键指标： 指标维度 行业平均值 监管期望值 差距率 异常交易识别时效 72 小时 ≤24 小时 200% 全量数据分析覆盖率 12% ≥90% 650% ” ” 移：从 人工主导抽样检查 转变为 AI ” 驱动全量分析 ，最终使高风 险事项识别准确率提升至 92%以上，同时将项目平均交付周期压缩 40%。技术落地路径将优先聚焦应收账款核对、关联交易穿透、费 用异常波动等六大高频场景，确保方案在 2024 年审计季前完成生 产环境验证。 2.1 审计效率提升的迫切需求 随着企业数字化转型的加速和商业环境的复杂化，传统审计模 式正面临前所未有的效率瓶颈。根据 某上市公司通过监控发现某分公司水电费与产量偏离行业基准值 35%，经核查确认虚增产能问题，提前规避了年审重大错报风险。 所有预警事件均生成结构化报告，自动关联至对应审计工作底稿模 块，支持右键点击穿透查询原始凭证影像。 4.2.2 风险等级划分与报告生成 风险等级划分与报告生成是智能体在审计风险预警中的核心功 能模块，通过量化分析、规则引擎与动态模型相结合的方式，实现 风险的标准化评估与自动化输出。具体流程如下：

生物识别验证申请人身份 2. RPA 自动比对 1104 报表、征信报告、税务数据的逻辑一致性 3. 审批意见需包含至少 3 个不同数据源的交叉验证结论 对于集团客户授信，必须通过股权穿透工具识别实际控制人， 防范关联交易风险。所有超过 3000 万元的授信业务必须经过反洗 钱系统筛查资金最终流向。 2.1.1 信用风险 信用风险是授信审批过程中最核心的风险类型，主要表现为借 动态交互式设计，为风控人员提供实时、多维度的数据洞察。看板 通过 API 直接调用风险指标计算引擎的实时计算结果，将复杂的风 险数据转化为可操作的业务视图，支持从机构、行业、产品、客户 等多维度穿透式分析。 看板主体采用模块化布局，主要包含以下功能区域： 1. 全局风险概览区：展示关键风险指标（KRI）的实时状态，包 括全行不良率、迁徙率、集中度指标等核心数据，通过环形进 度条和热力图 4. 监管沙箱测试能力 在投产前通过模拟监管检查环境验证系统合规性，包括： o 压力测试：模拟监管现场检查时的数据调取响应 o 回溯测试：验证 3 年内任意时间点数据快照的完整性 o 穿透测试：检查多层嵌套业务关系的风险暴露计算 通过嵌入式合规控制模块，系统在授信审批全流程中自动生成 符合《商业银行押品管理指引》的标准化报告，包括客户风险画 像、授信额度测算依据、反洗钱筛查记录等监管必备要素。所有操

HeatMapper 无线热力图软件，楼层每个角落进行 实际勘测，以了解每个位置的信号衰减情况。 第 41 页 共 55 页 勘测图 1 勘测图 2 经过勘测，可以得到下面结论：  每道墙体穿透损耗在 8dBm 左右。中间过道两边的墙体多为无色大玻璃窗+砖墙，损耗稍 小（过道安装吸顶式 AP 成为优势条件）。  存在很多独立的胖 AP，这些 AP 大部分为私自布设，在工程实施后，必须要求撤离，否 4.3 设备部署 由于无线信号跨楼层需要穿透钢筋混泥土层，信号被大量衰减和干扰，导致无线信号质量比 较差，因此一般方案设计中不考虑单 AP 跨楼层信号覆盖。 大楼供分五层，每层结构比较类似，呈多间格子状，部门以房间为单位，详细平面图如下： 一楼 将 AP 强信号区域安装于员工密集区，而大厅的墙体为大理石板，设计时需要考虑大理石板带 来的额外穿透损耗。一楼 5 台 AP 进行如下图布局，图中

服呼叫中心等）给予什么功能模块，各个模块之间即相互独立和紧密结合在一起，方 便随时更改变换。 3) 各种网络情况的穿透性 WebAVD“ 面 对 面 ” 实 时 交 互 多 媒 体 网 络 通 信 系 统 可 以 依 托 于 公 众 网 络 （Internet），对于各种类型的 NAT 具有很好的穿透性。 同时，为了减少服务器的压力和网络带宽的压力，在交流方数不多的情况下，我 们采用 P2P 的通讯

光的利用效率。 （3）液晶电视墙 液晶显示器中最主要的物质就是液晶，当通电时导通，分子排列变的有秩序，使光 线容易通过；不通电时分子排列混乱，阻止光线通过。让液晶分子如闸门般地阻隔或 让光线穿透。因为液晶材料本身并不发光，所以在显示屏两边都设有作为光源的灯管， 而在液晶显示屏背面有一块背光板(或称匀光板)和反光膜，背光板是由荧光物质组成的 可以发射光线，其作用主要是提供均匀的背景光源。背光板发出的光线在穿过第一层 车载设备图像的预览，实现指挥中心与移动作战设备的语音对讲。 6) 云台代理服务 云台代理服务可以实现用户根据权限拥有不同的控制级别，按优先级对云台进行 控制；通过云台代理模块，去控制云台，能够实现网闸穿透等功能；通过云台代理服 务器，可以去控制各种型号的矩阵，实现模数互控。 7) 电视墙管理服务 电视墙管理服务器支持软件解码大屏输出，支持解码卡、解码器、模拟/数字矩阵 控制输出，支持键盘、3D 机器码附带传递给读卡器；读卡器接收到卡号后对首先对机器码验证，与该机身码相 符的为有效卡直接上传给上位机，与该机器码不符的直接删除，避免了临近车道和跟 车的串号干扰。  产品特点 ⑴ 穿透性：可穿透任何金属汽车防爆膜，远距离卡放置到车内，无需摇窗户可自动识 别感应； ⑵ 方向性：采用红外定位射频传输双通道模式方式工作，具有严格的方向性和稳定性， 读卡区 60 度以外绝不读卡。 ⑶

标签发 射功率：-30dBm-+10dBm 阶梯可调；③识 别方 式：全向识别； ④ 识别能力：具备 200 张/秒的防冲突性 能； ⑤安全通信：通信行为隐匿，防破解；⑥ 穿透 性：穿透性强，可穿透人体、水、墙壁等 物体， 水下 1 米可正常工作；⑦静电放电抗 干扰度 达到国家标准；⑧抗干扰性：频道隔 离技术， 多个设备互不干扰；⑨腕带支持光 电提示功 能，例如电量 信息等； 号 名称 规格及参数 数 量 单 位 以太型阅 读器 ① 工作频段：433MHz;② 识别速度：200 公里 /小时；③识别能力：可识别 200 个标签； ④ 信号穿透性：阅读器可与水下 1 米的腕带进 行通讯；⑤识别角度：全向；⑥工作温度：工 作 温 度 - 3 5 ～ + 6 5 ℃ ; ⑦ 接口 标 准 ： RS485/RS232/RJ45 等各种开发用软件接

预期年化收益 最大回撤 夏普比率 保守型组合 3.2%-4.5% ≤1.5% 1.8 平衡型组合 5.1%-6.8% ≤8% 2.1 进取型组合 7.5%-9.2% ≤15% 1.9 3. 产品穿透式管理 实时监控组合表现，当出现以下情形时自动触发再平衡建议：  单一资产占比偏离目标配置±15%  基金经理发生变更  产品评级下调至 BBB 级以下 4. 合规自动化保障 内置 业务绩效监控是客户经理智能体实现闭环管理的关键环节，通 过实时追踪关键指标、动态分析业务短板、自动触发优化策略，确 保银行业务目标的达成。系统通过对接核心银行系统、CRM、财务 系统等数据源，构建多维度绩效看板，实现从机构到个人的穿透式 管理。 每日凌晨自动生成机构级和个人级绩效快报，通过企业微信推 送至管理层及客户经理，包含以下核心指标：  存款日均余额及环比变化（按活期/定期/结构性存款分类）  贷款投放进度（细分经营贷/消费贷/按揭贷） 完成与核心系统对接 o 培训智能体解析链上数据 关键成功指标：  合同执行效率提升 60%  人工干预需求降低 45%  合规审计成本下降 30% • • 注意事项： 需预留监管接口满足穿透式监管要求 建立热切 换机制保障传统系统兼容 • 配置专用 GPU 节点优化智能体链上计 算性能 10.2 生态合作 在生态合作方面，DeepSeek 银行客户经理智能体的扩展将聚 焦于

构建解释一致性指标，监测不同时间周期内相同市场状态下的 解释稳定性 3. 设置解释可信度阈值，当模型决策无法被合理解释时自动触发 人工复核 这些措施需与交易所监管接口对接，确保解释数据能满足《证 券期货业算法交易指引》的穿透式监管要求。实际部署时建议采用 模块化解释组件，既不影响原有交易系统性能，又能满足不同层级 用户的解释需求，如面向合规部门的审计级解释和面向交易员的操 作级解释。 3.2.1 黑盒模型与白盒模型 每轮训练时保留 20%验证集进行早停（Early Stopping），监 控 Sharpe Ratio 或 Sortino Ratio 等金融指标。使用并行化加 速过程： 关键注意事项  避免因子穿透：确保技术指标计算仅使用当前折历史数据  处理样本不平衡：通过调整类别权重或采用 SMOTE 过采样  基准对比：需包含简单策略（如均线突破）作为验证基准 性能评估指标 除常规的准确率、召回率外，需重点关注： 最大回撤计算精度 并行回测支持 实时数据注入延迟 r Zipline 0.1% 否 20ms  实盘交易框架： o VN.py：基于 Python 的 CTP 接口封装，支持国内期货 交易（穿透式认证兼容性 100%） o QuickFIX：C++实现的 FIX 协议引擎，订单路由延迟 <1ms 3. 关键依赖库清单 必须严格控制的版本组合确保稳定性：  Python 3.9.12（LTS