息；将反洗钱 系 统预警数据与核心系统交易日志对比，发现 3 笔通过修改交易备注规避监测 25 的拆 分转账；提取预警处理时间轴数据，发现 15%案例超过 72 小时未处置， 违反内 部操作规程。 25 4 、反洗钱内控制度健全性审计：对比监管新规（如虚拟资产交易指引）， 发现数字银行业务缺少加密货币兑换风险控制条款；访谈跨境金融部员工，发现 50%人员不清楚自身在反洗钱流程中的具体职责，部门协作存在盲区；培训效果 规避《保险公司关联交易管理办法》行为） 2 、业务运营类 （6）销售误导风险溯源方法有哪些？（如：调取投诉录音 AI 分析结果， 定 位代理人使用“保本高收益”违规话术高频场景） （7）如何验证互联网保险全流程合规程序？（如：模拟用户投保路径， 验 证《互联网保险业务监管办法》要求的强制阅读停留时长设置） （8）审核理赔时效与标准执行依据是什么？（如：统计小额理赔超 48 小 时 结案率，核查系统自动拒赔规则的合法性依据）